理财业务的销售管理：①总体要求：加强投资者适当性管理；宣传材料真实、准确和清晰；不得宣传预期收益率并进行风险提示。②产品评级和投资者风险匹配③销售起点和渠道起点（单只）：固收类起点30万；混合类起点4
贷款承诺业务的监管要求（1）银行要建立完整有效的贷款承诺业务管理规定和操作办法，不得存在明显的制度缺陷。（2）银行出具的不可撤销贷款承诺应已纳入该银行对相关客户的整体授信管理体系。（3）银行应制定规章
理财业务的基本概念：（1）理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。（2）理财业务的特征①理财
理财业务的特征：①理财业务是代理业务，不是银行的自营业务②理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬③客户是理财业务风险的主要承担者④理财业务是“轻资本”业务⑤理财业务是一项知识技术密集
理财产品的分类方式如下分类标准类别按投资者类型不特定社会公众和合格投资者。合格投资者：①具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3
商业银行理财产品可以投资于：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其
商业银行理财产品投资的禁止行为：不得直接投资于信贷资产；不得直接或间接投资于本行信贷资产；不得直接或间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品；不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证
商业银行理财业务的会计处理：金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。符合以下条件之一的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量：①资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现
理财业务的投资管理：①商业银行理财产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、
