代理国债买卖：银行客户可以通过银行营业网点购买、兑付、查询凭证式国债、储蓄国债（电子式）以及柜台记账式国债。
商业银行代理保险业务：指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。
代理政策性银行业务：指商业银行受政策性银行的委托，对其自主发放的贷款代理结算，并对其账户资金进行监管的一种中间业务。主要解决政策性银行因服务网点设置的限制而无法办理业务的问题。目前主要代理中国进出口银
（1）代销开放式基金：指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品的经营活动。银行向基金公司收取基金代销费用。投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回。（2）
代理政策性银行业务主要包括：代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务。根据政策性银行的需求，现主要提供代理资金结算业务和代理专项资金管理业务。
代销开放式基金指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品的经营活动。银行向基金公司收取基金代销费用。投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回。
代理中央银行业务：指根据政策、法规应由中央银行承担，但由于机构设置、专业优势等方面的原因，由中央银行指定或委托商业银行承担的业务。代理中央银行业务主要包括：代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务。
代理商业银行业务：指商业银行之间相互代理的业务。代理商业银行业务包括：代理结算业务、代理外币清算业务、代理外币现钞业务等。其中主要是代理结算业务，具体包括代理银行汇票业务和汇兑、委托收款、托收承付业务
外汇业务的主要风险点：在外汇经营活动中，银行除了面临与前述业务相同的风险外，例如信用风险、流动性风险和利率风险等，还会面临外汇风险（外汇业务中较独特的风险类型）。
代理商业银行业务包括：代理结算业务、代理外币清算业务、代理外币现钞业务等。其中主要是代理结算业务，具体包括代理银行汇票业务和汇兑、委托收款、托收承付业务等其他结算业务。代理银行汇票业务最具典型性，其又
外汇业务的监管要求（1）根据《商业银行法》的规定，经国务院银行业监督管理机构批准，商业银行可以经营买卖、代理买卖外汇业务；经中国人民银行批准，商业银行可以经营结汇、售汇业务。（2）银行应提高业务创新和
代理证券资金清算业务：指商业银行利用其电子汇兑系统、营业机构以及人力资源为证券公司总部及其下属营业部代理证券资金的清算、汇划等结算业务。主要包括：①一级清算业务，即各证券公司总部以法人为单位与证券登记
代收代付业务是商业银行利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务。代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭贷款等。目前主要是
代理证券资金清算业务主要包括：①一级清算业务，即各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。②二级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。
外汇主要以下几类：①外币现钞，包括纸币、铸币；②外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；③外币有价证券，包括债券、股票等；④特别提款权；⑤其他外汇资产。
衍生品交易业务对授权管理的要求如下：商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。对于衍生产品经营能力较弱、风险防范及管理水平较低的分支机构，应当适当上收其衍生产品的交易权限。商业银行应当在
银行的基本外汇业务包括结售汇、贸易融资、国际结算、外汇理财等。目前，我国外汇市场已具备即期、远期、掉期、期权等国际成熟产品体系，能够满足市场主体多样化的汇兑和汇率避险保值需求。银行间外汇市场的可交易货
衍生品交易业务对交易人员管理的要求如下：商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开，不得相互兼任；风险计量、监测或控制人员可以直接向高级管理层报告风险状况。商业银
银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：具有金融业务资格；具备完善的业务管理制度；具备办理业务所必需的软硬件设备；拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
衍生品交易业务对内部管理结构的要求如下：商业银行应当建立与所从事的衍生产品交易业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险、信用风险、操作风险以及法律合规风险管理体系和制度、内部控制制度和
银行申请办理人民币与外汇衍生产品业务，应当具备下列条件：具有即期结售汇业务资格；具备完善的业务管理制度；拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员；符合银行业监督管理机构对从事金融衍生产品交易的
衍生品交易业务对风险敞口控制的要求如下：商业银行要根据本机构的整体实力、自有资本、盈利能力、业务经营方针、衍生产品交易目的及对市场走向的预测，选择与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方
代客外汇理财业务是指银行根据客户需求进行理财方案设计，接受客户委托，利用各种外汇理财产品，帮助客户提高资金收益、规避资金风险和降低资金成本的业务。代客外汇理财业务涉及交易类、资产类和负债类等三类产品。
商业银行内审部门要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。对于衍生产品交易制度和业务的内部审计应当具有以下要素：(1)确保配备数量充足且具备相关经验和技能的内审人员；(2)建立内审部门向
外汇业务的基本概念（1）外汇基础知识①外汇是指外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，主要有外币现钞，包括纸币、铸币；外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；外币有价证券，包括
外汇基础知识：①外汇是指外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，主要有：外币现钞，包括纸币、铸币；外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；外币有价证券，包括债券、股票等；特别提
外汇衍生产品：在外汇市场上，不同货币之间的交易不是通过现货交割方式进行，而是以远期、期货、掉期(互换)和期权的衍生合约方式确定交易条件和交割日期，引起外汇市场汇率变动的各种市场因素决定外汇衍生合约的市
衍生品交易业务对业务范围的要求主要包括：①商业银行应当根据本机构的经营目标、资本实力、管理能力和衍生产品的风险特征，确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。②商业银行从事衍生产
市场风险指因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性。在利率市场化、汇率完全放开的金融体制下，衍生品交易价格波动幅度较大，交易方一旦对市场的估计出现了偏差，现货市场价格出
信用风险指交易对手未履行合约承诺而产生的风险。交易商在衍生品交易中虽然可以通过合理的交易组合来对市场风险进行控制，但是在市场出现困难时，交易商可能会在权衡收益和成本之后，不再履约或因为各种原因没有能力
操作风险指由于商业银行内部流程的不完善或者失效，操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险。在衍生品交易过程中，操作风险发生的频率虽然很低，但一旦发生，就会给交易机构造成极大的损失甚至危及机构存亡。
流动性风险指衍生工具持有者不能以合理的价格卖出金融衍生合约，不能对头寸进行对冲，只能等待执行最终交割的风险。衍生品交易涉及资金交易量较大，而拥有交易资金能力的交易主体有限，一旦市场发生大的波动，可能因
以衍生产品交易价格变动主导因素划分，国内商业银行参与的衍生产品交易活动可以划分为以下三类：（1）利率衍生产品国内商业银行主要参与的利率衍生产品交易有利率掉期、远期利率协议和利率期权等。（2）外汇衍生产
衍生品交易业务的监管要求主要包括就九部分内容：内部管理制度；业务范围；内部管理结构；风险敞口控制；授权管理；交易人员管理；业务监督检查；风险控制；其他要求。
内部管理制度是衍生品交易业务的监管要求之一。商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度且至少包括以下内容：衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(应当体现交易前台
在资金交易市场上，金融产品交易不是通过现货交割方式进行，而是以远期、期货、掉期(互换)和期权的衍生合约方式确定交易条件和交割日期，引起资金市场利率变动的各种市场因素和金融产品收益水平变动的各种因素决定
业务范围是衍生品交易业务的监管要求之一。商业银行应当根据本机构的经营目标、资本实力、管理能力和衍生产品的风险特征，确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。商业银行从事衍生产品交