以衍生产品交易价格变动主导因素划分，国内商业银行参与的衍生产品交易活动可以划分为以下三类：（1）利率衍生产品国内商业银行主要参与的利率衍生产品交易有利率掉期、远期利率协议和利率期权等。（2）外汇衍生产
衍生品交易业务的监管要求主要包括就九部分内容：内部管理制度；业务范围；内部管理结构；风险敞口控制；授权管理；交易人员管理；业务监督检查；风险控制；其他要求。
主要风险点①市场风险；②信用风险；③操作风险；④流动性风险。
内部管理制度是衍生品交易业务的监管要求之一。商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度且至少包括以下内容：衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(应当体现交易前台
在资金交易市场上，金融产品交易不是通过现货交割方式进行，而是以远期、期货、掉期(互换)和期权的衍生合约方式确定交易条件和交割日期，引起资金市场利率变动的各种市场因素和金融产品收益水平变动的各种因素决定
业务范围是衍生品交易业务的监管要求之一。商业银行应当根据本机构的经营目标、资本实力、管理能力和衍生产品的风险特征，确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。商业银行从事衍生产品交
外汇衍生产品：在外汇市场上，不同货币之间的交易不是通过现货交割方式进行，而是以远期、期货、掉期(互换)和期权的衍生合约方式确定交易条件和交割日期，引起外汇市场汇率变动的各种市场因素决定外汇衍生合约的市
衍生品交易业务对业务范围的要求主要包括：①商业银行应当根据本机构的经营目标、资本实力、管理能力和衍生产品的风险特征，确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。②商业银行从事衍生产
市场风险指因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性。在利率市场化、汇率完全放开的金融体制下，衍生品交易价格波动幅度较大，交易方一旦对市场的估计出现了偏差，现货市场价格出
信用风险指交易对手未履行合约承诺而产生的风险。交易商在衍生品交易中虽然可以通过合理的交易组合来对市场风险进行控制，但是在市场出现困难时，交易商可能会在权衡收益和成本之后，不再履约或因为各种原因没有能力
操作风险指由于商业银行内部流程的不完善或者失效，操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险。在衍生品交易过程中，操作风险发生的频率虽然很低，但一旦发生，就会给交易机构造成极大的损失甚至危及机构存亡。
