11、 从内部控制的角度看，商业银行的风险控制体系可以采取（　　）
A．从基层业务单位到董事会和高级管理层的二级管理方式
B．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式一
C．从基层业务单位到董事会和高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式
D．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到董事会和高级管理层的三级管理方式

多选题
12、 建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是（　　）。
A． 风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略
B． 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
C． 风险管理部门具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
D． 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低信用风险
E． 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通
13、 信用风险报告的职责有（　　）。
A． 应实施并支持一致的风险语言/术语
B． 使员工可以在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息
C． 传递商业银行的风险容忍度
D． 传递银行的风险偏好
E． 保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
14、 下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（　　）。
A． 制定并执行风险为本的合规管理计划
B． 审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
C． 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D． 积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E． 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标
15、 关于商业银行集中型风险管理部门的设置，下列说法正确的是（　　）。
A． 资金投入巨大
B． 并不适合所有的商业银行
C． 涉及的风险管理领域非常全面
D． 不利于控制商业银行的敏感信息
E． 无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力
16、参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括（　）。

A．风险监测和分析能力
B．数量分析能力
C．价格核准能力
D．模型创建能力
E．系统开发/集成能力
17、商业银行风险管理部门的职责包括（　　）。
A．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B．确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构
C．核准复杂金融产品的定价模型
D．协助财务控制人员进行价格评估
E．全面掌握商业银行的整体风险状况
判断题
18、 通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高级管理层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。（　　） {Page}
A．对
B．错

19、 商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，商业银行可能面临的风险也就越少。（　　） {Page}
A．对
B．错

20、董事会、各级管理人员、战略管理/规划部门，以及法律/合规/内部审计部门对有效的战略风险评估负有间接责任。 （　　）