单选题
1、 信用风险监管指标不包括（　　）。
A． 不良资产率
B． 不良贷款率
C． 单一客户授信集中度
D． 存贷款比率
2、 高利率水平表示央行正在实施紧缩的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，（　　）。
A． 借款人的信用风险水平下降
B． 借款人承受较低的利率风险
C． 所有企业的履约能力有一定程度的提高
D． 所有企业的违约风险有一定程度的提高
3、 下列关于信用风险监测的说法，正确的是（　　）。
A． 信用风险监测是一个静态的过程
B． 信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析
C． 当风险产生后进行事后处理比在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救对降低风险损失的贡献高
D． 信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况
4、 下列属于客户风险的财务指标是（　　）。
A． 流动比率
B． 公司治理结构
C． 资金实力
D． 市场竞争环境
5、 某银行2008年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为80%，则贷款实际计提准备为（　　）亿元。
A． 880
B． 1375
C． 1100
D． 1000
6、在对贷款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（　　）。
A．保证人的关联方
B． 保证人的行业地位
C． 保证人的保证意愿
D． 保证人的贷款规模
7、下列各项不属于债项特定风险因素的是（　　）。
A．抵押
B． 质押
C． 优先性
D． 产品类别
8、 下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号?（　　）
A． 存货周转率变小
B． 显示陈旧存货的证据
C． 流动资产比例大幅下降
D． 业务性质变化
9、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（　　）。
A． 主要是对信贷资产组合的授信集中度和结果进行分析监测
B． 必须直接估计每个敞口之间的相关性
C． Credit Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
D． CreditMetrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性
10、不良贷款拨备覆盖率计算公式为（　）。{Page}