11、代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。代理业务销售时进行不恰当的广告和不真实宣传， 错误和误导销售，属于下列哪一类操作风险?（　　）
A．人员因素
B．系统缺陷
C．内部流程
D．外部事物
12、在各类操作风险事件中，损失程度高的是（　　）。{Page}


13、操作风险识别与评估方法包括（　　）。
A．自我评估法、损失事件数据法、流程图
B．自我评估法、因果分析模型、损失事件数据法
C．因果分析模型、流程图、损失事件数据法
D．流程图、自我评估法、因果分析模型
14、交易差错属于（　　）操作风险。
A．可规避的
B．可降低的
C．可缓释的
D．应承担的
多选题
15、在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（　　）。
A．业务人员贪污或截留手续费
B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券
C．挪用客户资金
D．内部人员盗窃客户资料谋取私利
E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示
16、以下属于代理业务操作风险的是（　　）。
A．内部人员窃取客户资料谋取私利
B．委托方伪造收付款凭证骗取资金
C．销售时不恰当的宣传误导销售
D．计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失
E．超越委托范围办理业务
17、 操作风险的表现形式有（　　）。
A． 聘用员工做法和工作场所安全性
B． 业务中断和系统失灵
C． 客户、产品及业务做法
D． 实物资产损坏
E． 外部欺诈
18、 外部事件引发的操作风险包括（　　）。
A． 外部欺诈/盗窃
B． 洗钱
C． 内部欺诈
D． 违反系统安全
E． 监管规定
判断题
19、自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管 理中存在的风险点，并从影响程度和发生概率两个角度来评估市场风险的重要程度。 （　　）

20、我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种。 （　　）