单选题
1、采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数β为（　　）。
A．18%
B．12%
C．15%
D．10%
2、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（　　）计算监管资本要求。
A．外部操作风险计量系统
B．外部操作风险识别系统
C．内部操作风险计量系统
D．内部操作风险识别系统
3、在用基本指标法计量操作风险资本的公式中，巴塞尔委员会规定其中的固定比例α为（　　）。
A．8%
B．12%
C．15%
D．18%
4、从长期来看，商业银行资本分配于抵补操作风险的比例大约为（　　）。
A．40%
B．30%
C．20%
D．10%
5、关于计量操作风险所需经济资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为了几类产品线?（　　）
A．5类
B．6类
C．7类
D．8类
6、（　　）是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转 换从而得到操作风险资本要求的一种方法。
A．标准法
B．记分卡法
C．损失分布法
D．内部衡量法
7、 根据我国监管机构的要求，商业银行可以采取的用于计量操作风险监管资本的方法有（　　）
A．标准法
B．损失事件数据方法
C．流程图法
D．情景分析法

8、操作风险资本应该为（　　）提供保障。
A．预期损失
B．未预期损失
C．意外损失
D．灾难性损失
9、 与自上而下法相比，自下而上法计量操作风险时侧重于（　　）。
A． 损失的原因
B． 量化风险指标
C． 损失指标
D． 定性风险指标
10、使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　　）严格的程序。
A．违约风险模型和模型独立控制
B．技术风险模型和模型独立预测
C．系统风险模型和模型独立操作
D．操作风险模型和模型独立验证