第一节 操作风险识别
1.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是( )。
A、外部欺诈事件
B、内部欺诈事件
C、就业制度和工作场所安全事件
D、执行、交割和流程管理事件
2.下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A、信息科技系统事件是因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件
B、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件属于外部欺诈事件
C、因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件是开会、产品和业务活动事件
D、第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是外部欺诈事件
3.( )是银行由于信息科技系统缺陷而引发的操作风险。
A、百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
B、某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断
C、某银行财务制度不完善,会计差错层出
D、某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失
4.下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A、由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失
B、由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿
C、因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本
D、由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值
5.2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( )引发的风险。
A、内部欺诈事件
B、信息科技系统事件
C、流程管理事件
D、外部欺诈事件