11、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（　　）。
A．为匿名的公司所有者提供服务
B．被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
C．公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立
D．由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬
12、下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（　　）。
A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C．建立国家反洗钱数据库
D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
13、下列符合报告主体应报告的大额交易的是（　　）。
A．个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转
B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C．单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账
D．银行间债券市场进行的债券交易
14、洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为（　　）。
A．转移阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．处置阶段
15、下列属于大额交易的是（　　）。
A．一笔25万元人民币的现金汇款
B．当日累计支取人民币l8万元
C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
16、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（　　）。
A．当日累计45万元人民币的现钞结汇
B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
17、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告是（　　）的职责。
A．银监会
B．商业银行
C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心
多选题
18、 瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（　　）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。
A． 严格的银行保密法
B． 没有资本管制
C． 宽松的金融规则
D． 自由的公司法和严格的公司保密法
E． 政治上持中立态度
19、履行反洗钱法规定的义务对金融机构依法合规经营具有十分重要的作用，具体而言，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（　　）。{Page}


判断题
20、某单位银行账户给某人银行账户划转人民币100万元，银行业从业人员应将该情况报告为大额交易。（　　）{Page}
A．正确
B．错误