法律法规与综合能力第五章银行业监管及反洗钱法律规定第四节反洗钱法律制度章节练习(4)
导读:
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11、( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B.《银行业监督管理法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《反洗钱法》
多选题
12、下列关于反洗钱的说法中,正确的有( )。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D.只有金融机构及其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个人无权举报
E.《反洗钱法》主要规范是预防洗钱活动,目的是维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
13、根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有( )。
A.健全反洗钱内控制度
B.建立客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,保存10年以上
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
14、金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有( )。
A.按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C.发现涉嫌犯罪的,及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
D.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
E.拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的
15、银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的,处以( )。
A.50万元以上500万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款
D.情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.处以20万元以上50万元以下罚款
16、根据《反洗钱法》规定,金融机构违反保密规定,泄露有关信息的给予以下处分( )。
A.责令限期改正
B.情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款
C.追究刑事责任
D.情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员,处5万元以上50万元以下罚款
E.情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停止整顿或者吊销其经营许可证
判断题
17、《中华人民共和国反洗钱法》2008年1月1日起施行。( ){Page}
A.正确
B.错误
18、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 ( )
19、 国务院反洗钱行政主管部门是中国银行业监督管理委员会。( )
A.对
B.错
20、 某单位银行账户给某人的银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应该将该情况报告为大额交易。( )
A.对
B.错
A.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B.《银行业监督管理法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《反洗钱法》
多选题
12、下列关于反洗钱的说法中,正确的有( )。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D.只有金融机构及其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个人无权举报
E.《反洗钱法》主要规范是预防洗钱活动,目的是维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
13、根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有( )。
A.健全反洗钱内控制度
B.建立客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,保存10年以上
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
14、金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有( )。
A.按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C.发现涉嫌犯罪的,及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
D.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
E.拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的
15、银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的,处以( )。
A.50万元以上500万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款
D.情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.处以20万元以上50万元以下罚款
16、根据《反洗钱法》规定,金融机构违反保密规定,泄露有关信息的给予以下处分( )。
A.责令限期改正
B.情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款
C.追究刑事责任
D.情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员,处5万元以上50万元以下罚款
E.情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停止整顿或者吊销其经营许可证
判断题
17、《中华人民共和国反洗钱法》2008年1月1日起施行。( ){Page}
A.正确
B.错误
18、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 ( )
19、 国务院反洗钱行政主管部门是中国银行业监督管理委员会。( )
A.对
B.错
20、 某单位银行账户给某人的银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应该将该情况报告为大额交易。( )
A.对
B.错
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