11、 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：
①收集客户资料及个人理财目标
②综合理财计划的策略整合
③客户关系的建立
④分析客户现行财务状况
⑤提出理财计划
⑥执行和监控理财计划正确的次序应为（　　）。
A． ①③⑥⑤④②
B． ③①④⑤⑥②
C． ③⑤②①⑥④
D． ③①②④⑤⑥
12、下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是（　　）。
A．在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品，将风险转嫁给保险公司
B．保险赔款可以免征个人所得税
C．保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能
D．客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足
13、某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，适合家庭生命周期的哪一个阶段?（　　）
A．家庭形成期
B．家庭成长期
C．家庭成熟期
D．家庭衰老期
14、 在理财顾问业务中，先进行的一个环节是（　　）。
A． 对客户资产管理目标进行分析
B． 为客户进行基础规划
C． 收集客户信息
D． 为客户进行资产状况分析
个人理财多选题
15、商业银行提供的理财顾问服务应具备的特点包括（　　）。
A．专业性   
B．综合性
C．科学性   
D．制度性
E．顾问性

16、在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括（　　）等内容。
A．工作生涯设计
B．退休后生活设计
C．保险产品设计
D．自筹退休金部分的储蓄设计
E．自筹退休金部分的投资设计
17、商业银行在理财顾问服务中向客户提供（　　）专业化服务。{Page}


18、银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有（　　）。
A．宏观经济形势分析
B．客户收入支出分析
C．客户资产负债分析
D．客户生命周期分析
E．股票市场未来运行趋势
个人理财判断题
19、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。 （　　）

20、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。 （　　）