11、对投资目标表述的是（　　）。
A．投资10万元，10年以后升值为20万元
B．在退休的时候过上幸福的生活
C．在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下
D．在不亏损的前提下，10万元的投资在未来l0年内取得高收益
12、 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（　　）。
A． 商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B． 商业银行只提供建议，终决策权在客户
C． 客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D． 客户只提供建议，终决策权在商业银行
个人理财多选题
13、 下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（　　）。
A． 客户寻求理财顾问服务的一目的是为了追求收益化
B． 银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C． 商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D． 商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E． 理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
14、 下列各项中，属于理财顾问服务特点的是（　　）。
A． 顾问性
B． 专业性
C． 综合性
D． 制度性
E． 长期性
15、下列各项中，属于理财顾问服务特点的是（　　）。
A． 顾问性
B． 专业性
C． 综合性
D． 制度性
E． 长期性
16、下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供（　　）。{Page}

17、下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（　　）。
A．客户寻求理财顾问服务的一目的是为了追求收益化
B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E．理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
18、理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是（　　）。
A．商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B．理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C．理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D．理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E．商业银行在理财顾问服务中提供建议，终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
个人理财判断题
19、在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。（　　）
20、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（　　）