个人理财第六章理财顾问服务第二节客户分析章节练习(5)
导读:
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11、下列不应列入现金流量表的是( )。
A.股票
B.红利与利息收入
C.股权投资资本利得
D.人寿保险现金价值的积累
12、同样的10万元炒股票,其风险是客观的,但对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万元资产的富翁来说产生的影响是截然不同的,这体现的客户风险特征是( )。
A.风险偏好
B.风险认知度
C.实际风险承受力
D.风险分布
13、某客户计划购置新车,这属于( )。
A.远期目标
B.短期目标
C.长期目标
D.中期目标
14、王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是( )。
A.工资水平提高
B.年终奖金增加
C.自费出国旅游
D.分期贷款买房
15、若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施合适?( )
A.申购货币基金
B.信用卡透支
C.退出人寿保险合同
D.削减当期支出
个人理财多选题
16、利用个人客户的资产负债表可以明确( )。
A.客户的偿付比例
B.储蓄比例
C.资产
D.负债
E.净资产
17、在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有( )。
A.建立数据库,平时多注意收集和积累
B.和客户交谈
C.采用数据调查表
D.收集政府部门公布的信息
E.收集金融机构公布的信息
18、下列理财目标对应正确的是( )。 {Page}
19、客户的风险特征由( )构成。
A.目前市场风险水平
B.风险偏好
C.风险认知度
D.未来市场风险水平
E.实际风险承受能力
个人理财判断题
20、客户所在地区的经济情况不太稳定,因而在预测客户的股票投资收益时,业务人员只能用上一年的数值作为参考。( ){Page}
A.正确
B.错误
A.股票
B.红利与利息收入
C.股权投资资本利得
D.人寿保险现金价值的积累
12、同样的10万元炒股票,其风险是客观的,但对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万元资产的富翁来说产生的影响是截然不同的,这体现的客户风险特征是( )。
A.风险偏好
B.风险认知度
C.实际风险承受力
D.风险分布
13、某客户计划购置新车,这属于( )。
A.远期目标
B.短期目标
C.长期目标
D.中期目标
14、王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是( )。
A.工资水平提高
B.年终奖金增加
C.自费出国旅游
D.分期贷款买房
15、若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施合适?( )
A.申购货币基金
B.信用卡透支
C.退出人寿保险合同
D.削减当期支出
个人理财多选题
16、利用个人客户的资产负债表可以明确( )。
A.客户的偿付比例
B.储蓄比例
C.资产
D.负债
E.净资产
17、在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有( )。
A.建立数据库,平时多注意收集和积累
B.和客户交谈
C.采用数据调查表
D.收集政府部门公布的信息
E.收集金融机构公布的信息
18、下列理财目标对应正确的是( )。 {Page}
19、客户的风险特征由( )构成。
A.目前市场风险水平
B.风险偏好
C.风险认知度
D.未来市场风险水平
E.实际风险承受能力
个人理财判断题
20、客户所在地区的经济情况不太稳定,因而在预测客户的股票投资收益时,业务人员只能用上一年的数值作为参考。( ){Page}
A.正确
B.错误