个人理财第七章个人理财业务相关法律法规节个人理财业务活动涉及的相关法律章节练习(1)
导读:
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11、根据《证券法》,下列不属于操纵证券市场行为的是( )。
A. 单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B. 与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C. 挪用客户委托买卖的证券或客户账面上的资金
D. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易
12、 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度。妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。
A. 5
B. 7
C. 10
D. 15
个人理财多选题
13、 商业票据的特点是( )。
A. 融资成本高
B. 融资灵活
C. 对利率不敏感
D. 票据期限短
E. 流动性差
14、商业银行境外理财投资,应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资,托管人应当履行的职责包括( )。
A.为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户
B.监督商业银行资金运作,及时向外汇局报告其违规违法的行为
C.按规定办理国际收支统计申报
D.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于20年
E.协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况
15、个人外汇储蓄账户资金境内划转,符合规定办理的是( )。
A.本人账户间资金划转,凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户间资金划转,凭双方身份证件办理
C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付,划转后可以结汇
D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的,可以在银行直接办理
E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计1万元以下的,可以在银行直接办理
16、根据《证券投资基金法》的规定,基金份额上市交易应符合的条件是( )。
A.基金的募集符合本法规定
B.基金合同期限为三年以上
C.基金募集金额不低于二亿元人民币
D.基金份额持有人不少于一千人
E.基金份额上市交易规则规定的其他条件
17、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应( )。
A.在收到外汇局购汇额度的批准后,与境内托管人签订托管协议,开设托管账户,在境内托管账户开设之日起10日内,向外汇局报送正式托管协议
B.在发售产品时,向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险,由投资者自主选择
C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
D.按规定履行结售汇统计报告义务
E.购买的境外金融产品,必须符合中国银监会的相关风险管理规定
个人理财判断题
18、证券公司以不正当竞争手段招揽承销业务,会被处以没收违法所得,并处违法所得1-5倍罚款。( )
19、证券公司客户的交易结算资金应当存放在登记结算公司,以每个客户的名义单独立户管理。( )
20、证券公司应妥善保存客户的开户资料、委托记录和交易记录等信息,且保存期限不得少于15年。( )
A. 单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B. 与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C. 挪用客户委托买卖的证券或客户账面上的资金
D. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易
12、 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度。妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。
A. 5
B. 7
C. 10
D. 15
个人理财多选题
13、 商业票据的特点是( )。
A. 融资成本高
B. 融资灵活
C. 对利率不敏感
D. 票据期限短
E. 流动性差
14、商业银行境外理财投资,应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资,托管人应当履行的职责包括( )。
A.为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户
B.监督商业银行资金运作,及时向外汇局报告其违规违法的行为
C.按规定办理国际收支统计申报
D.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于20年
E.协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况
15、个人外汇储蓄账户资金境内划转,符合规定办理的是( )。
A.本人账户间资金划转,凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户间资金划转,凭双方身份证件办理
C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付,划转后可以结汇
D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的,可以在银行直接办理
E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计1万元以下的,可以在银行直接办理
16、根据《证券投资基金法》的规定,基金份额上市交易应符合的条件是( )。
A.基金的募集符合本法规定
B.基金合同期限为三年以上
C.基金募集金额不低于二亿元人民币
D.基金份额持有人不少于一千人
E.基金份额上市交易规则规定的其他条件
17、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应( )。
A.在收到外汇局购汇额度的批准后,与境内托管人签订托管协议,开设托管账户,在境内托管账户开设之日起10日内,向外汇局报送正式托管协议
B.在发售产品时,向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险,由投资者自主选择
C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
D.按规定履行结售汇统计报告义务
E.购买的境外金融产品,必须符合中国银监会的相关风险管理规定
个人理财判断题
18、证券公司以不正当竞争手段招揽承销业务,会被处以没收违法所得,并处违法所得1-5倍罚款。( )
19、证券公司客户的交易结算资金应当存放在登记结算公司,以每个客户的名义单独立户管理。( )
20、证券公司应妥善保存客户的开户资料、委托记录和交易记录等信息,且保存期限不得少于15年。( )