11、 对于银行业金融机构违反审慎经营规则开展个人理财业务且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括（　　）。
A． 责令暂停销售新产品
B． 建议调整相关管理部门负责人
C． 限制发放员工工资
D． 建设调整相关内部审计部门负责人
个人理财多选题
12、 商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C．挪用单独管理的客户资产的
D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

13、销售非保证收益理财计划应向客户提供(　　)。
A．预期收益率的测算方式   
B．预期收益率的测算依据
C．国外合作信托机构的基本情况   
D．预期收益率有测算数据
E．第三方合作协议

14、 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下（　　）内容。
A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B．当期推出的理财计划简介
C．当期理财计划的收益分配和终止情况
D．相关风险监测与控制情况
E．涉及的法律诉讼情况

15、银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有（　　）。
A．销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、终责任承担人以及该行的责任与义务
D．银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E．销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露
16、 下列符合对个人理财业务规定的有（　　）。
A． 商业银行不得从事证券信托业务
B． 商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C． 商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D． 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E． 客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
17、 银行业金融机构的市场准入主要包括（　　）。
A． 机构
B． 设备
C． 信息
D． 业务
E． 高级管理人员
18、 根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（　　）。
A． 资深理财顾问从业人员
B． 个人理财顾问从业人员
C． 综合理财服务从业人员
D． 高级理财顾问从业人员
E． 中级理财顾问从业人员
个人理财判断题
19、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。    (    )

20、在综合理财服务中，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的人员分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。（　　）{Page}
A．对
B．错