个人理财多选题
11、 根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可分为（　　）。
A． 个人理财业务从业人员
B． 理财经理
C． 综合理财服务从业人员
D． 关系经理
E． 资深理财经理
12、 根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（　　）。
A． 了解客户的风险偏好
B． 了解客户的风险认知能力
C． 评估客户的财务状况
D． 替客户选择合适的投资产品
E． 保证客户的收益
13、商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（　　）。{Page}


14、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（　　）进行评估。
A．信用状况
B．经营管理能力
C．市场投资能力
D．市场占有率
E．风险处置能力
15、商业银行申请需要审批的个人理财业务，应报送以下材料（　　）。{Page}


个人理财判断题
16、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金是被明文禁止的。 （　　）
17、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

18、商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。    (    )

19、中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。 （　　）

20、报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送中国银行业监督管理委员会。 （　　）