个人理财单选题
1、 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应（　　）。
A．由客户承担
B．由银行承担
C．由客户和银行分担
D．由客户与银行协商承担

2、对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核（　　），避免错误销售和不当销售。{Page}
 

3、商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的（　　）报中国银监会。
A． 5月底前
B． 2月底前
C． 1月底前
D． 6月底前
4、商业银行应按(　　)准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
A．年   
B．半年   
C．季度   
D．月

5、商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度， 保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　　）。
A．10小时
B．20小时
C．30小时
D．40小时
6、商业银行编制本年度个人理财业务报告的时间是（　　）。
A．每月结束
B．每季度结束
C．每天
D．每一会计年度终了
7、下列商业银行的做法中错误的是（　　）。
A．对理财计划设置市场风险监测指标
B．销售收益率不超过零的理财计划
C．对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
D．根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
8、对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括（　　）。
A．取消高级管理人员的执业资格
B．要求调整风险管理和内审部门的负责人
C．暂停批准开办新业务
D．要求调整理财业务部门的负责人
个人理财多选题
9、 商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A． 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B． 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C． 挪用单独管理的客户资产的
D． 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E． 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
10、 下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（　　）。
A．商业银行不得从事证券信托业务
B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员