个人理财第八章个人理财业务管理第三节个人理财业务流程管理章节练习(3)
导读:
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11、下列个人理财从业人员销售理财产品的环节中,开发客户的首要环节是( )。
A.客户回访
B.向客户销售产品
C.向客户推介产品
D.选择目标客户
12、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。
A.尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员
B.主动为客户解答
C.将客户移交理财业务人员
D.拒绝客户的提问
13、商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时
个人理财多选题
14、 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证相关业务人员( )。
A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C. 理解所推介产品的风险特性
D. 遵守从业人员职业道德
E. 具备独立开发理财产品的能力
15、 商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。
A. 操作的合规性与规范性
B. 胜任能力
C. 操守
D. 个人生活
E. 家庭成员
16、 下列关于与客户沟通的说法,正确的是( )。
A. 在沟通之前制定几个不同的沟通方案
B. 拜访之前先用电话预约
C. 只有初次拜访要有明确目的
D. 对于再次拜访的客户,要为其制定专门的金融服务建议书
E. 突击拜访,以获得客户的真实反映资料
17、个人理财产品销售管理的内容包括( )。
A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E. 商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明有利的投资情形
18、商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看,大致包括( )。
A.为客户提供财务分析、规划的业务人员
B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
C.销售理财计划或投资性产品的业务人员
D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
E.为客户提供投资建议的业务人员
个人理财判断题
19、在综合理财服务中,商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的人员分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。( ){Page}
A.对
B.错
20、客户在一家银行中得到的服务越多,他转向银行竞争对手的兴趣就越低。( ){Page}
A.客户回访
B.向客户销售产品
C.向客户推介产品
D.选择目标客户
12、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。
A.尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员
B.主动为客户解答
C.将客户移交理财业务人员
D.拒绝客户的提问
13、商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时
个人理财多选题
14、 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证相关业务人员( )。
A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C. 理解所推介产品的风险特性
D. 遵守从业人员职业道德
E. 具备独立开发理财产品的能力
15、 商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。
A. 操作的合规性与规范性
B. 胜任能力
C. 操守
D. 个人生活
E. 家庭成员
16、 下列关于与客户沟通的说法,正确的是( )。
A. 在沟通之前制定几个不同的沟通方案
B. 拜访之前先用电话预约
C. 只有初次拜访要有明确目的
D. 对于再次拜访的客户,要为其制定专门的金融服务建议书
E. 突击拜访,以获得客户的真实反映资料
17、个人理财产品销售管理的内容包括( )。
A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E. 商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明有利的投资情形
18、商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看,大致包括( )。
A.为客户提供财务分析、规划的业务人员
B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
C.销售理财计划或投资性产品的业务人员
D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
E.为客户提供投资建议的业务人员
个人理财判断题
19、在综合理财服务中,商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的人员分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。( ){Page}
A.对
B.错
20、客户在一家银行中得到的服务越多,他转向银行竞争对手的兴趣就越低。( ){Page}