个人理财单选题
1、关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（　　）。
A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
2、在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（　　）。
A．适用性
B．谨慎性
C．客观性
D．公开性
3、个人理财业务流程不包括（　　）。{Page}

4、 以下不属于商业银行代理业务的是（　　）。
A．代理股票买卖业务
B．代理国债业务
C．代理销售基金业务
D．代理销售保障产品业务

5、下列不属于银行从业人员明确沟通目标时考虑的内容是（　　）。{Page}

6、 “中银理财”的经营层级分为（　　）。
A． 理财中心、大户室
B． 理财中心、大户室、理财专柜
C． 理财中心、理财工作室、理财专柜
D． 理财中心、理财工作室
个人理财多选题
7、个人理财业务人员向客户的提问方式类型有（　　）。 {Page}


8、理财产品销售中需要注意的事项有（　　）。
A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品
9、 商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有（　　）。
A． 推介银行产品
B． 介绍银行综合信息
C． 介绍理财产品
D． 收取客户填写的申请文件
E． 签订产品合同
10、从业人员在进行个人理财业务的市场细分时，需要做到（　　）
A．确立市场细分变量
B．明确市场细分的原则
C．对目标客户资料进行调查统计
D．选定目标市场，进行合理的定位
E．评估细分市场