11、银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是（　　）。
A．在拜访客户之前收集并分析客户资料
B．在次拜访客户时一定要达到销售产品的目的
C．在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户
D．在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户

12、客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应(　　)。
A．向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，然后销售
B．直接销售
C．向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
D．以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品，然后销售
13、商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。
A．8   
B．10   
C．20   
D．40
个人理财多选题
14、商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括（　　）等。 {Page}


15、在与客户的接触中，不妥的做法是（　　）。{Page}

16、在适时拿出提议的过程中，应注意把握（　　）。{Page}

17、 个人理财产品销售管理的内容包括（　　）。
A． 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B． 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C． 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D． 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E． 商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明有利的投资情形
18、商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员（　　）。
A． 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B． 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C． 理解所推介产品的风险特性
D． 遵守从业人员职业道德
E． 具备独立开发理财产品的能力
19、 商业银行与客户的业务往来，应当遵循（　　）原则。
A．平等
B．自愿
C．公平
D．诚实信用
E．效益

个人理财判断题
20、 理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告是指中国银监会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。（　　）{Page}
A．对
B．错