11、某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是(　　)。
A．将自己所持有的该银行的股票全部清仓
B．将董事贪污的信息告诉了自己的家人
C．一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件
D．建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半

12、某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（　　）．
A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C．向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
13、银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（　　）准则的内容。
A．诚实信用
B．守法合规
C．勤勉尽职
D．岗位职责
14、 下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是（　　）。
A． 某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资
B． 某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
C． 某银行工作人员将其客户甲的贷款信息透露给另一名客户乙
D． 某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
15、 个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（　　）。
A． 举报商业贿赂
B． 向客户透露本行理财产品设计全过程
C． 当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
D． 遵守银行个人理财业务的规章制度
16、 下列属于不公平竞争行为的是（　　）。
A． 某银行为了提高对客户服务技巧的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点即技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B． 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C． 某银行在向客户推销信用卡时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D． 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
个人理财多选题
17、银行从业人员职业操守的宗旨包括(　　)。
A．维护银行业良好信誉
B．规范银行业从业人员职业行为
C．建立健康的银行业企业文化和信用文化
D．促进银行业的健康发展
E．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

18、下列关于银行业从业人员行为的说法，错误的有(　　)。
A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B．即使离职后，也不能透露任何客户资料
C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E．将客户信息用于未经客户许可的其他目的

19、 银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有（　　）。
A． 销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B． 银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
C． 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、终责任承担人以及该行的责任与义务
D． 银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E． 销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露
个人理财判断题
20、守法合规是个人理财业务从业人员首先应当具备的职业操守。（　　） {Page}
A．正确
B．错误