单项选择题
1、在票面上不标明利率，发行时按一定的折扣率以低于票面金额发行的债券是（　　）。


2、我国《个人所得税法》规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为（　　）。
A．20%
B．30%
C．40%
D．45%

3、（　）不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。


4、下列（　）不属于组合投资类理财产品的优点。
A．扩大了资金运用范围
B．信息透明度高
C．产品期限覆盖面广
D．发行主体有充分的主动管理能力

5、 若预期未来利率水平上升，投资者应采取的措施为（　　）。
A．减少储蓄
B．增持外汇
C．增持债券
D．出售手中股票


多项选择题
6、 商业银行开展个人理财业务有（　　）情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E．未按规定进行客户评估的

判断题
7、宽松的货币政策会抑制投资需求，导致利率上升和金融资产价格下跌。（　　）
A．正确
B．错误


8、市场达到有效的一前提是所有影响证券价格的信息都是自由流动的。 （　　）


9、根据资本资产定价模型，证券的β系数越大，证券的期望收益率越高。（　） 

10、从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据业务一样。（ ）