1.金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任,是指理财师的( )职业特征。
A、顾问性
B、专业性
C、综合性
D、规范性
试题解析
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D
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一般
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规范性是指金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
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2.个人生命周期中稳定期的理财活动主要是( )。
A、提升专业,提高收入
B、量入为出,存自备款
C、储备资产,积累财富
D、储备资产,准备退休
试题解析
- 正确答案
C
- 试题难度
容易
- 参考解析
成家立业之后,两人的事业开始进入稳定的上升阶段,收入有大幅度提高,财富积累较多,为金融投资创造了条件,而且这一时期两人的工作、收入、家庭比较稳定,面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任,这时的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪。因此,这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划,以防范疾病、意外、失业等风险。可考虑采用定期定额基金投资等方式,利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。同时,要注意为个人及家庭购买人身险、意外险等险种,未雨绸缪,防患于未然。
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