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理财师在进行综合理财规划过程中,如发生下列情况,理财师应与客户及时分析其影响和对策的有( )。

来源:233网校 2022-08-11 15:24:40

理财师在进行综合理财规划过程中,如发生下列情况,理财师应与客户及时分析其影响和对策的有( )。

A.客户决定开始办理移民手续

B.客户名下的造纸企业遭遇史上最严环保令

C.客户所在的地产行业因不景气遇到大幅降薪

D.客户对下一年的宏观经济较为悲观

E.客户准备离婚

考试科目:中级银行个人理财

参考答案:A、B、C、E
参考解析:在综合理财规划服务过程中,理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化,但出现下列情况时要与客户一起分析其影响和对策:职业和收入情况发生重大改变(失业);宏观经济形势和金融市场出现重大事件(如金融危机);法律、法规及其他政策的变化(遗产税出台,CRS等);投资品种或相关行业特殊事件;客户家庭情况变故或投资理财目标改变(家庭结构变化,移民等);其他意外或特殊事件的发生等。
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