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某银行开展对公存款业务过程中,以下情形合规的是()。

来源:233网校 2022-08-11 17:53:58

某银行开展对公存款业务过程中,以下情形合规的是()。

A.该银行以内部员工或内部部门名义开设了临时存款账户

B.该银行在业务开展过程中积极落实反洗钱相关制度和防范措施

C.该银行将对公存款考核指标分解下达给员工个人,与员工职务挂钩,确保完成年度任务

D.该银行因刚开业不久,内控机制尚不健,未建立对公业务操作管理流程,财务核算不足

考试科目:中级银行管理

参考答案:B
参考解析:对公存款业务主要风险点如下:1.业务不合规 2.核算不真实 3.内控不完善 4.利率风险及信息科技风险等新型风险 5.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
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