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理财师进行财务规划的基本假设是()

来源:233网校 2023-07-04 15:56:08

理财师进行财务规划的基本假设是()

A.个人的财务资源是有限的

B.财务资源的分配方式是多样的

C.客户都是理性的

D.户对理财师都是信任的

考试科目:银行初级个人理财

参考答案:A
参考解析:大多数客户在寻求理财专业服务的帮助时,是因为要面对一个或数个家庭财务问题。与此同时,理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设,认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的,一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置,以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。因此,理财师需要和客户一起明确未来的财务目标和期望。
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