公司治理、内部控制与合规管理是初级《银行业法律法规与综合能力》第三部分银行管理的第二章节，本章节内容不多，同学们要学会理解和运用，尽量不失分。
针对“银行管理基础”这一章节，本文将从分值情况、历年考情、考核要点、记忆方法、高频考点、学习建议等方面，帮大家理解学习。
银从考试科目初级《法规》第三部分银行管理在历年考试中，历年分值占比约在22%，而其中的第二章银行管理基础分值占比约为3%，各位考生需认真学习本节内容。
| 年份 | 单选 | 多选 | 判断 | 分值 |
| 2021 | 6 | 3 | 3 | 9 |
| 2020 | 18 | 6 | 0 | 15 |
| 2019 | 2 | 3 | 3 | 7 |
| 2018 | 21 | 15 | 0 | 25.5 |
“公司治理、内部控制与合规管理”这一章的内容，哪些是考核要点呢？学霸君为大家进行了整理。
通过上图可以看出，公司治理、内部控制与合规管理这一章节共有4个小节，其中部分小节内容初级考纲并未作要求，考生在学习的过程中，可重点记忆考纲内包含的内容，详细考试大纲请参考>>2022年银行从业考试大纲。
本章需要记忆的考试内容不多，因为部分内容是中级考试才会考到的，相对比较好记。大家记忆本章时，可以使用概括记忆法，将重要关键点提炼，1分钟就能记住一个知识点。
| 概括记忆法 | |
| 银行公司治理概述 | 健全、清晰、科学、良好、有效、合理、完善 |
内部控制目标与基本原则 | 4保证4原则 |
内部控制治理 | （1）董事会→保证 （2）监事会→监督 （3）高级管理层→建立和完善 （4）银行→指定 （5）各业务部分→严格执行 |
内部控制措施 | 内控、风险、信息、岗位、员工、授权、会计、监控、外包、投诉 |
| 内部控制保障 | 信息、报告、业务连续、人员、考评、内控 |
| 合规管理体系 | 政策、组织结构、风险管理、风险识别、培训与教育 |
有哪些考点经常出现考题中呢？根据历年的考试情况，学霸君为大家整理了一份精华考点，供大家参考复习：
| 考点1：银行公司治理概述 |
良好银行公司治理应包括以下主要内容，即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。 |
| 考点2：内部控制目标与基本原则 | |
| 目标 | 原则 |
①保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行; ②保证商业银行发展战略和经营目标的实现; ③保证商业银行风险管理的有效性; ④保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。 | ①全覆盖原则 ②制衡性原则 ③审慎性原则 ④相匹配原则 |
| 考点3：内部控制措施 |
内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理、投诉处理。 |
| 考点4：内部控制保障 |
信息系统控制、报告机制、业务连续性管理、人员管理、考评管理、内控文化 |
| 考点5：合规管理的重点内容 |
(1)建设强有力的合规文化 (2)建立有效的合规风险管理体系 (3)建立有利于合规风险管理的基本制度 |
因篇幅有限，想要获取更多高频考点
“公司治理、内部控制与合规管理”这一小章的复习主要以教材+做题为主，大家可以根据自身情况安排好学习计划。自学有困难、难以理解考点的同学，可以选择报名233网校课程，0基础、有基础学员都适用！
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