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如何拿下2023年银从初级个人理财?这3个考试重点请务必掌握!

作者:233网校-琳琅满目 2023-03-02 16:26:56
导读:了解初级个人理财考试情况以及章节重要考点,能节省考生备考时间,提高备考效率。

《个人理财》是初级银行从业的选考专业科目,在5门选考专业科目中题目难度相对较低,每年报考人数众多,竞争激烈。

不管是为了职业发展还是只想要个从业证书,报考这门科目都是不错的选择。

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以下是学霸君整理的初级个人理财考情与重要考点,帮助考生更好备考,知己知彼才能百战百胜!

初级个人理财考情

1、科目特点:

这门科目多为常识性的基础知识,部分内容较抽象,公式较多且不太容易理解。考生需要具备一定的理解能计算能力,建议考生在学习过程中,以理解为主,熟记计算公式,多归纳总结。

2、考试特点:

考试题目不难,考察的一般为基础性的专业内容知识。以记忆型+理解性知识点为主,计算题占比在10%左右,考查相对灵活,需要理解掌握计算原理,其中第二、四、六章在历年考试中分值占比较高,需要重点掌握。

3、题型特点及考试分值

初级个人理财考试为上机考试,考试题目由上机系统随机抽取,题量与分值每次会有些微区别。题型主要有单选题、多选题与判断题三种类型,近年来题型并未变化。考试总分为100分,考试时长120分钟,历年合格标准为60分。

①单选题

特点题量分值难度
4选1,选择最佳答案900.5分/题,共45分简单

②多选题

特点题量分值难度

▪5个备选项,正确答案2-5个

错选、少选、多选、不选均不得分

301.5分/题,共45分较难

③判断题

特点题量分值难度
有两个选项,正确或者错误。10
1分/题,共10分一般

4、章节分值占比

此分值占比根据最近一次考试得出。

初级个人理财.png

通过以上分值分布,我们可以发现,第二章“理财规划中的法律法规”比较重要,所占分值为22%。其次是第四章第六章和超纲部分,也是考试重难点,对于这些重点章节我们应当熟悉掌握好。近次考试超纲题比例有所上升,多为历年考试中教材中已删除的考点,对于这一部分内容大家可对以往知识进行了解。

考试重难点章节

初级个人理财分为个人理财概述、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场概述、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程与方法七个章节,很多考生不清楚怎么根据重点去学习,学霸君已将第二章、第四章、第六章考试重难点章节进行了汇总,大家按照以下章节复习,考试稳拿分!

第二章:个人理财业务相关法律法规
小节重要内容
第二节    理财规划中的法律法规

物权法、婚姻法、继承法

第三节 理财产品及销售相关法律法规

一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规

二、基金代销业务涉及的法律法规

三、私募资产管理业务涉及的法律法规

四、保险代理业务涉及的相关法律法规

五、黄金期货交易业务涉及的法律法规

六、个人外汇管理涉及的法律法规

第四章:理财产品概述
小节重要内容
第一节  银行理财产品

银行理财产品分类及特点

第二节 银行代理理财产品

一、银行代理理财产品概述

二、基金

三、保险

四、国债

五、信托计划

六、贵金属

七、券商资产管理计划

第六章:理财规划计算工具与方法
小节重要内容

第一节  货币时间价值的基本概念

一、货币时间价值概念与影响因素

二、时间价值的计算公式和基本参数

三、现值与终值的计算

四、72法则

五、有效利率的计算

第二节  规则现金流的计算

一、期末年金与期初年金

二、永续年金

三、增长型年企

第三节不规则现金流的计算

一、净现值(NPV)

二、内部回报率(IRR)

第四节理财规划计算工具

一、复利与年金系数表

二、财务计算器

三、Excel的使用

四、金融理财工具的特点及比较

五、货币时间价值在理财规划中的应

将这些重点章节掌握好,能节省50%的复习时间,高效备考。

备考资料建议

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