《个人理财》是初级银行从业的选考专业科目,在5门选考专业科目中题目难度相对较低,每年报考人数众多,竞争激烈。
不管是为了职业发展还是只想要个从业证书,报考这门科目都是不错的选择。
以下是学霸君整理的初级个人理财考情与重要考点,帮助考生更好备考,知己知彼才能百战百胜!
1、科目特点:
这门科目多为常识性的基础知识,部分内容较抽象,公式较多且不太容易理解。考生需要具备一定的理解能计算能力,建议考生在学习过程中,以理解为主,熟记计算公式,多归纳总结。
2、考试特点:
考试题目不难,考察的一般为基础性的专业内容知识。以记忆型+理解性知识点为主,计算题占比在10%左右,考查相对灵活,需要理解掌握计算原理,其中第二、四、六章在历年考试中分值占比较高,需要重点掌握。
3、题型特点及考试分值
初级个人理财考试为上机考试,考试题目由上机系统随机抽取,题量与分值每次会有些微区别。题型主要有单选题、多选题与判断题三种类型,近年来题型并未变化。考试总分为100分,考试时长120分钟,历年合格标准为60分。
①单选题
特点 | 题量 | 分值 | 难度 |
4选1,选择最佳答案 | 90 | 0.5分/题,共45分 | 简单 |
②多选题
特点 | 题量 | 分值 | 难度 |
▪5个备选项,正确答案2-5个 ▪错选、少选、多选、不选均不得分 | 30 | 1.5分/题,共45分 | 较难 |
③判断题
特点 | 题量 | 分值 | 难度 |
有两个选项,正确或者错误。 | 10 | 1分/题,共10分 | 一般 |
4、章节分值占比
此分值占比根据最近一次考试得出。
通过以上分值分布,我们可以发现,第二章“理财规划中的法律法规”比较重要,所占分值为22%。其次是第四章、第六章和超纲部分,也是考试重难点,对于这些重点章节我们应当熟悉掌握好。近次考试超纲题比例有所上升,多为历年考试中教材中已删除的考点,对于这一部分内容大家可对以往知识进行了解。
初级个人理财分为个人理财概述、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场概述、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程与方法七个章节,很多考生不清楚怎么根据重点去学习,学霸君已将第二章、第四章、第六章考试重难点章节进行了汇总,大家按照以下章节复习,考试稳拿分!
小节 | 重要内容 |
第二节 理财规划中的法律法规 | 物权法、婚姻法、继承法 |
第三节 理财产品及销售相关法律法规 | 一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规 二、基金代销业务涉及的法律法规 三、私募资产管理业务涉及的法律法规 四、保险代理业务涉及的相关法律法规 五、黄金期货交易业务涉及的法律法规 六、个人外汇管理涉及的法律法规 |
小节 | 重要内容 |
第一节 银行理财产品 | 银行理财产品分类及特点 |
第二节 银行代理理财产品 | 一、银行代理理财产品概述 二、基金 三、保险 四、国债 五、信托计划 六、贵金属 七、券商资产管理计划 |
小节 | 重要内容 |
第一节 货币时间价值的基本概念 | 一、货币时间价值概念与影响因素 二、时间价值的计算公式和基本参数 三、现值与终值的计算 四、72法则 五、有效利率的计算 |
第二节 规则现金流的计算 | 一、期末年金与期初年金 二、永续年金 三、增长型年企 |
第三节不规则现金流的计算 | 一、净现值(NPV) 二、内部回报率(IRR) |
第四节理财规划计算工具 | 一、复利与年金系数表 二、财务计算器 三、Excel的使用 四、金融理财工具的特点及比较 五、货币时间价值在理财规划中的应 |
将这些重点章节掌握好,能节省50%的复习时间,高效备考。
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