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一、单选题
1．下列方法中不适用于计量商业银行账户利率风险的是()。
A．久期分析
B．敏感性分析
C．内部评级法
D．缺口分析
2．根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括()。
A．信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险
B．信用风险、市场风险
C．信用风险、流动性风险
D．信用风险、市场风险、操作风险
3．某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为()。
A．120％
B．90％
C．100％
D．70％
4．商业银行应当对交易账户头寸至少()重估一次价值。
A．每季
B．每年
C．每月
D．每日
5．当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。
A．变得陡峭
B．呈水平状态
C．呈垂直状态
D．变得平滑
6．主权债务人遗漏或延迟支付本金和利息的行为是()。
A．政治违约
B．不构成违约
C．国别违约
D．主权违约
7．多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，()是导致银行危机的最主要原因。
A．市场过度竞争
B．监管不到位
C．银行业务创新不足
D．银行资产规模盲目扩张
8．下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是()。
A．风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
B．风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
C．设置独立的风险管理部门
D．风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
9．在商业银行国别风险管理中，借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险，被称为()。
A．外汇风险
B．传染风险
C．转移风险
D．政治风险
10．下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是()。
A．独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外
B．内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性
C．独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上
D．审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作
二、多选题
1．关于商业银行利率风险管理的表述，正确的有()。
A．当资产负债的缺口为0时，市场利率微小变化对净利息收益无影响
B．当资产负债处于负债敏感型缺口时，市场利率下降会导致净利息收益增加
C．当资产负债处于负债敏感型缺口时，币场利率上升会导致净利息收益增加
D．当资产负债处于资产敏感型缺口时，市场利率下降会导致净利息收益增加
E．当资产负债处于资产敏感型缺口时，市场利率上升会导致净利息收益增加
2．下列关于商业银行战略风险管理的描述，正确的有()。
A．良好的战略风险管理最终会使商业银行获益
B．战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失
C．战略风险管理是一种长期性管理
D．战略风险管理是一种短期性管理
E．战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力
3．商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。
A．了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项
B．对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护
C．及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息
D．分析企业集团内部的关联关系
E．对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总
4．影响我国商业银行体系流动性风险的宏观经济因素主要包括()。
A．财政存款
B．现金支取
C．存款增速
D．贷款投放
E．外汇占款
5．目前我国资产证券化业务的实现形式有()。
A．企业资产支持证券
B．商品资产支持证券
C．资产支持票据
D．现金资产支持证券
E．信贷资产支持证券
6．商业银行面临的国别风险存在于()经营活动中。
A．对“一带一路”国家的授信
B．代理行往来
C．设立境外机构
D．国际资本市场业务
E．由境外服务提供商提供的外包服务
7．良好的声誉风险管理有助于提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标，下列可能诱发商业银行声誉风险的有()。
A．缺乏社会责任感
B．内控缺失导致违规案件层出不穷
C．违反用工法
D．缺乏经营特色
E．金融产品／服务存在严重缺陷
8．商业银行应指定专门部门负责全行操作风险管理的实施，内容包括()。
A．拟定操作风险管理政策
B．制定风险管理偏好
C．指定具体的操作规程和程序
D．协助其他部门缓释操作风险
E．建立全行操作风险报告程序
9．在评估国别风险时，需要考虑国民总储蓄这一重要指标，下列关于国民总储蓄的表述正确的有()。
A．国民总储蓄包括私人储蓄和政府储蓄之和
B．国民总储蓄率等于银行总存款／GDP
C．国民总储蓄率可以通过投资率加上经常账盈余／GDP来估算
D．国民储蓄率越高越好
E．国民总储蓄可以衡量一国在不举借外债的情况下，可用于投资的最大金额
10．根据监管要求，第三支柱市场约束机制包括()。
A．监管机构对银行所披露的信息进行评估
B．有效的市场退出政策
C．良好的市场环境
D．健全的中介机构管理约束
E．完善的信息披露制度
参考答案：
单选题：1C、2D、3A、4D、5A、6D7B、8B、9C、10
多选题：1ABE、2ACE、3ABCD、4ABDE、5ACE、6ABCDE、7ABDE、8ACDE、9ACE、10ABCDE
