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2016年初级银行从业法律法规与综合能力真题集

来源:233网校 2017-06-08 10:12:00

111 [多选题] 商业银行内部控制应当遵循的基本原则有()。 

A 对冲性原则

B 全覆盖原则

C 制衡性原则

D 相匹配原则

E 审慎性原则

112 [多选题] 下列关于银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的表述中,错误的有()。 

A 要求我国商业银行一级资本充足率不低于105%

B 对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期

C 我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求

D 将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求,储备资本要求和逆周期资本要求

E 要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%

113 [多选题] 商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的()。 

A 自律性组织的行业准则

B 监管部门规章

C 法律、行政法规

D 监管部门规范性文件

E 行为守则和职业操守

114 [多选题] 根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,下列选项中,属于核心一级资本的有()。 

A 盈余公积

B 一般风险准备

C 实收资本或普通股

D 未分配利润

E 资本公积

115 [多选题] 商业银行资本的作用主要有()。 

A 吸收损失

B 发放贷款

C 限制银行业务过度扩张

D 为银行提供融资

E 维持市场信心

116 [多选题] 根据风险分散的原理,下列关于商业银行采取的信贷策略的说法,正确的有()。 

A 可采取限额管理的办法,避免风险敞口过于集中

B 不应过多集中于同一行业借款人

C 不应过多集中于同一企业

D 可以与其他商业银行组成银团贷款,减少单一客户贷款额度

E 不应过多集中于同一区域借款人

117 [多选题] 下列关于汇率风险的表述,正确的有()。 

A 黄金被纳入汇率风险考虑,其原因在于黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币职能,从而充当外汇资产的作用

B 根据产生的原因,汇率风险可以分为两类:外汇交易风险和外汇结构性风险

C 商业银行发放外币贷款时,汇率波动可能导致信用风险增加

D 人民币升值会降低我国商业银行面临的汇率风险

E 汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险

118 [多选题] 依据法律规定,银监会对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有()。 

A 询问有关单位和个人,要求说明有关情况

B 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存

C 对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

D 冻结违法单位和个人的有关账号

E 查阅、复制有关财务会计等文件

119 [多选题] 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,下列属于银行业监管人员违法行为的有()。 

A 擅自查询账户

B 擅自对金融机构处罚

C 擅自对银行业金融机构进行现场检查

D 擅自冻结账户

E 擅自批准金融机构终止

120 [多选题] 

根据2003年12月27日修改的《中国人民银行法》的规定,下列属于中国人民银行职责的有()。

A 依法制定银行业金融机构的审慎经营规则

B 维护支付、清算系统的正常运行

C 依法制定和执行货币政策

D 依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

121 [多选题] 从特征上看,物权属于()。 

A 绝对权

B 请求权

C 对世权

D 支配权

E 相对权

122 [多选题] 

根据《合同法》的规定,下列合同无效的是()。

A 以合法形式掩盖非法目的的合同

B 违反法律、行政法规的强制性规定的合同

C 恶意串通,损害第三人利益的合同

D 因欺诈而订立的合同

E 损害社会公共利益的合同

123 [多选题] 根据《中华人民共和国合同法》的规定,合同的内容包括()。 

A 违约责任

B 当事人的名称或者姓名和住所

C 价款或者报酬

D 数量

E 标的

124 [多选题] 对于设立质权的合同,一般包括的条款有()。 

A 被担保债权的种类和数额

B 质押财产交付的时间

C 质押担保的范围

D 债务人履行债务的期限

E 质押财产的名称、数量、质量、状况

125 [多选题] 下列属于公司董事会职责的有()。 

A 执行股东大会决议,负责公司日常经营

B 决定公司组织变更、解散、清算

C 聘任或者解聘公司经理

D 召集股东会,并向股东会报告工作

E 制定公司基本管理制度

126 [多选题]票据丧失的补救措施主要有()。

A 挂失止付

B 让出票人重新补发

C 提起诉讼

D 公示催告

E 向前手追索

127 [多选题] 下列属于伪造、变造金融票证的有()。 

A 伪造信用卡

B 汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致

C 伪造信用证随附的单据

D 克隆银行本票

E 汇票附件不完整

128 [多选题] 《刑法》规定的主刑有()。 

A 有期徒刑

B 管制

C 拘役

D 无期徒刑

E 死刑

129 [多选题] 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有()。 

A 力推收益较高的理财产品而不提风险

B 在营销理财业务时主要从收益角度提示客户

C 提示理财产品中对客户不利的方面

D 提供虚假的收益计算方式

E 在营销理财业务时提示免责条款

130 [多选题] 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()。 

A 客户的风险承受能力

B 客户的资产负债状况

C 客户朋友的状况

D 客户的基本信息

E 客户的收入状况

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