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2008年上半年银行从业资格考试个人理财真题

来源:233网校 2009-04-29 10:16:00

二、单项选择题:
1、以下国内机构中无法提供理财服务的是____D_____。
A、基金公司
B、保险公司
C、信托公司
D、律师事务所

2、与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是____B_____。
A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C、信托公司在发行集合资金信托计划时,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D、信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。

3、“中银理财”的品牌价值主要体现在____C_____。
A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面
B、“高贵品牌,全球网络,专业资讯,贵宾服务”四个方面
C、“百年品牌,全球网络,专业智慧,尊贵服务”四个方面
D、以上都不正确

4、“中银理财”的经营层级分为____C_____。
A、理财中心、大户室
B、理财中心、大户室、理财专柜
C、理财中心、理财工作室、理财专柜
D、理财中心、理财工作室

5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?____B_____
A、教育投资规划
B、健康规划
C、退休规划
D、居住规划

6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险,是根据____C_____的不同进行区分。
A、承保对象
B、风险损失原因
C、风险损害对象
D、风险损失结果

7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险,我们称之为____B_____。
A、投机风险
B、纯粹风险
C、偶然风险
D、意外风险

8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为____D_____。
A、I,III,VI,V,IV,II
B、III,I,IV,V,VI,II
C、III,V,II,I,VI,IV
D、III,I,IV,II,V,VI

9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是____A_____。
A、资产负债表
B、损益表
C、现金流量表
D、利润分配表

10、以下关于现值和终值的说法,错误的是____A_____。
A、随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加。
B、期限越长,利率越高,终值就越大。
C、货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高。
D、利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大。

11、单利和复利的区别在于____D_____。
A、单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日
B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分
C、单利属于名义利率,而复利则为实际利率
D、单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算

12、某公司债券年利率为12%,每季复利一次,其实际利率为____D_____。
A、7.66%
B、12.78%
C、13.53%
D、12.55%

13、投资本金20万,在年复利5.5%情况下,大约需要____B_____年可使本金达到40万元。
A、14.4
B、13.09
C、13.5
D、14.21

14、以下关于年金的说法,错误的是____D_____。
A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。
B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。
C、递延年金是普通年金的特殊形式。
D、如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初,那么递延期数应该是8。

15、以下公式中错误的是____D_____。
A、资产-负债=净资产
B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值(-资产评估减值)
C、普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率
D、复利现值=终值×(1+利率)期限

16、在普通年金现值系数的基础上,期数减1、系数加1的计算结果,应当等于____B_____。
A、递延年金现值系数
B、预付年金现值系数
C、永续年金现值系数
D、以上都不正确

17、以下关于年金的说法正确的是____B_____。
A、普通年金的现值大于预付年金的现值。
B、预付年金的现值大于普通年金的现值。
C、普通年金的终值大于预付年金的终值。
D、A和C都正确。

18、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元,票面利率6%,每年付息一次的债券,并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为____C_____。
A、10%
B、13%
C、16%
D、15%

19、以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是____B_____。
A、银行存款
B、普通股
C、公司债券
D、优先股

20、一种汇率通常有____C_____位有效数字。
A、3
B、4
C、5
D、6

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