2010年下半年银行从业考试《个人理财》真题

31、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算（　　），处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。
A． 银行同期贷款利息
B． 银行同期存款利息
C． 银行同期贴现利息
D． 银行同期拆借利息

32、金融市场按照（　　）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。
A．金融市场构成要素
B．金融工具发行和流通特征
C．金融市场交易标的物
D．金融商品交易的分割方式

33、综合理财计划市场风险控制方法有（　　）。
A．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额
B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额
C．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
D．对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

34、商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向（　　）申请代客境外理财购汇额度。
A． 中国人民银行
B． 国家外汇管理局
C． 中国银监会
D． 中国银行业协会

35、某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925%，拆出资金200万元，期限为1天，固定上浮比率为0.075%，拆入到期利息是多少?（　　）
A．543元
B．548元
C．560元
D．570元

36、一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（　　）。
A．6.3%
B．11.6%
C．22.1%
D．20%

37、下列不属于客户财务信息的是（　　）
A．投资风险认知度
B．当期负债状况
C．当期收入水平
D．财务状况未来发展趋势

38、某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（　　）。
A．贪污罪
B．行贿罪
C．受贿罪
D．诈骗罪

39、保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（　　）。
A．保障功能
B．投机功能
C．储蓄功能
D．投资功能

40、不属于个人资产配置中的产品组合是（　　）。
A．储蓄产品组合
B．消费产品组合
C．投资产品组合
D．投机产品组合