二、多项选择题
1.个人税收规划的基本内容包括()。
A.避税规划
B.节税规划
C.转嫁规划
D.目的性规划
E.合法性规划
2.张先生计划3年后购买一辆价值16万元的汽车,因此他现在开始每年年初存入50000元的现金为定期存款,年利率为4%,下列说法正确的有()。
A.以单利计算,第三年年底的本利和是162000元
B.以复利计算,第三年年底的本利和是162323元
C.张先生的理财规划能够实现
D.张先生购买汽车的理财规划属于短期目标
E.张先生购买汽车的理财规划属于中期目标
3.用于保障家庭基本开支费用的现金储备一般可以选择()。
A.银行活期存款
B.七天通知存款
C.股票
D.外汇保证金交易
E.货币基金
4.下列各项中,属于理财顾问服务特点的是()。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.制度性
E.长期性
5.理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下关于这些特点,说法正确的是()。
A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E.商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
6.在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有()。
A.建立数据库,平时多注意收集和积累
B.和客户交谈
C.采用数据调查表
D.收集政府部门公布的信息
E.收集金融机构公布的信息
7.制定保险规划的原则包括以下哪些内容?()
A.转移风险的原则
B.量力而行的原则
C.分析客户保险需要
D.合法性原则
E.目的性原则