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2016年上半年银行从业资格考试（初级）已于5月28日-29日举行，233网校感谢各位同学的关注与支持，在此预祝各位同学考试顺利！考试真题已公布如下：
1、根据风险偏好分类，可将投资者理财风格分为：
A平衡性
B保守型
C稳健型
D成长型
E进取型
2、财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）
A.理财规划服务是一个过程不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的部分
B.通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
C.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
D.理财方案依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的语气、目标产生较大差距
E.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础。
3、基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列情形
A.介绍基金过往业绩
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.预测基金的投资业绩
D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
E.承诺利用基金资产进行利益输送
4、基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列情形
A.介绍基金过往业绩
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.预测基金的投资业绩
D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
E.承诺利用基金资产进行利益输送
5、相对于结构性理财产品，债券型理财产品的优点有（）
A.本金安全性高
B.市场认知度高，客户容易理解
C.投资风险小
D.预期收益稳定
E.投资收益高
6、关于普通股，优先股的特征有（）
A.一般无表决权
B.剩余资产分配优先
C.股份不可转让
D.股息分派优先
E.股息固定
7、下列投资者中属于高净值客户的有（）
A.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
B.小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明
C.小秦是私人银行客户
D.小王单笔认购理财茶品150万元人民币
E.小张提供了最近三年的个人收入证明，每年不低于20万元
8、个人声明周期中维持期的主要特征有（）
A.家庭形态表现为子女上小学、中学
B.保险计划为养老、投资型保单
C.主要理财活动为收入增加、积累退休金
D.投资工具仅为活期及定期存款
E.对应年龄为45-54岁
9、理财师在一觉理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）
A.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
B.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
C.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
D.理财方案所依据的数据是简历在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差别
E.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
10、个人外汇业务按照交易性质区分为（）
A.贸易项目个人外汇业务
B.经常项目个人外汇业务
C.内增个人外汇业务
D.境外个人外汇业务
E.资本个人外汇业务
11、在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有（）
A.采取抽奖，礼品赠送等方式销售理财产品
B.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并确认签字确认
C.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
D.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
E.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
