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2017年10月初级银行从业资格考试《个人理财》机考原题特训卷(一)
一、单项选择题(共90题，每题0．5分，共45分。以下选项中只有一个符合要求，不选、错选均不得分)
第1题
下列哪一项不属于证券投资基金的收益?（ ）
A．资本利得
B．红利收入
C．股息收入
D．存款利息收入
第2题
下列不属于古玩投资特点的是（ ）。
A．交易成本高、流动性低
B．投资古玩要有鉴别能力
C．适用于各种想要投资的人群
D．价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力
第3题
（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
A．债券市场
B．货币市场
C．开放式基金市场
D．股票市场
第4题
下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是（ ）。
A．定期存款+公债+保本投资型产品
B．绩优股+指数型股票基金+外汇交易
C．认股权证+小型股票基金+期货
D．投机股+房产信托基金+黄金
第5题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A．财富管理
B．个人理财
C．个人贷款
D．公司理财
二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)
第91题
生命周期理论是由（ ）创建的。
A．F．莫迪利安尼
B．尤金•法玛
C．R．布伦博格
D．威廉•夏普
E．A．安多
第92题
下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有（ ）。
A．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务
B．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品
C．银行未保存有关客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的
D．银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
E．银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件
第93题
商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（ ）。
A．保证收益理财计划
B．保证最高收益理财规划
C．投资保险理财计划
D．保本浮动收益理财计划
E．非保本浮动收益理财计划
第94题
债券的收益来源有（ ）。
A．资本利得
B．红利
C．股息
D．再投资收益
E．利息收益
第95题
下列关于参与私募债券认购和转让的合格投资者的叙述，正确的有（ ）。
A．经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等
B．发行的理财产品包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等
C．注册资本不低于人民币3000万元的企业法人
D．合伙人认缴出资总额不低于人民币1000万元，实缴出资总额不低于人民币500万元的合伙企业
E．经交易所认可的其他合格投资者
三、判断题(共15题，每题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的填写A，错误的填写B)
第131题
境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。（ ）
A．正确
B．错误
第132题
个人既可以是金融市场上的资金供给方，也可以是资金需求方。（ ）
A．正确
B．错误
第133题
对于期权的卖方来说，如果市场价格对他不利的话，他就可以选择不执行期权。（ ）
A．正确
B．错误
