111．金融期货合约和金融远期合约的重要区别在于（ ）。
A．金融远期合约能够降低风险，但金融期货合约不能
B．金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易
C．金融远期合约的收益和损失一般在合约到期日实现，金融期货合约的盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行
D．金融远期合约的买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割
E．金融远期合约的二级市场非常活跃，金融期货合约的二级市场非常不活跃
112．商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B．未按规定进行风险揭示和信息披露的
C．违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E．未按规定进行客户评估的
113．构成房地产价格的基本要素有（ ）。
A．土地价格或使用费
B．税金
C．房屋建筑成本
D．利润
E．房贷利息
114．宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列表述正确的有（ ）。
A．宽松的货币政策刺激投资需求，提升房地产的价格
B．紧缩的财政政策降低人们的可支配收入
C．偏松的收入政策会刺激当地的投资需求
D．央行提高法定存款准备率可能导致市场利率上升
E．提高印花税可能导致股价下降
115．下列属于基金的风险和收益特性的有（ ）。
A．收益率高于存款
B．流动性高于存款
C．流动性低于股票
D．风险低于股票
E．风险高于股票
116．下列符合证券投资基金特征的有（ ）。
A．风险分散
B．投资门槛低
C．流动性强
D．收益稳定
E．费用低
117．下列金融资产中属于金融衍生工具的有（ ）。
A．普通股
B．股指期货
C．货币互换
D．公司债券
E．远期利率协议
118．在下列各项中，属于客户财务信息的有（ ）。
A．客户的年龄
B．客户当前的收支情况
C．客户的社会地位
D．客户的投资偏好
E．客户的财务结构
119．商业银行可通过理财顾问业务实现银行产品的（ ）销售，进而提高银行经营业绩。
A．组合式
B．实用性
C．顾问式
D．关系式
E．客观式
120．下列关于综合理财服务的表述，正确的有（ ）。
A．按照服务对象的不同，综合理财服务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
B．综合理财服务产生的投资收益和风险全部由客户自行承担
C．综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
D．综合理财服务是商业服务向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
E．与一般理财服务相比，综合理财服务更强调个性化的服务
121．下列不属于法人组织的有（ ）。
A．依法登记领取我国营业执照的中外合作经营企业
B．依法登记领取营业执照的私营独资企业
C．依法登记领取营业执照的外资企业
D．商业银行设在各地的分支机构
E．经核准登记领取营业执照的村办企业
122．关于影响个人理财业务的宏观经济状况，下列表述正确的有（ ）。
A．在经济周期的扩张阶段，应该增加权益类资产的配置
B．在严重通货膨胀的条件下，应该减少股票，增加黄金配置
C．预期未来人民币升值时，应该增加QDII资产配置
D．在温和通货膨胀的条件下，持有外汇、黄金和其他国外资产是较为理想的保值选择
E．在经济周期的衰退阶段，应该减少股票、债券和房地产的配置
123．以下关于市场有效性的说法，正确的有（ ）。
A．如果相信市场无效，投资者应采取被动投资策略
B．在半强型有效市场中，基本面分析不能为投资者带来超额利润
C．强型有效市场中，证券价格充分反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息
D．市场有效性假定意味着，只要市场达到弱有效，技术分析将毫无可取之处
E．强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场
124．系统性风险也称宏观风险，它不包括（ ）。
A．财务风险
B．利率风险
C．经营风险
D．汇率风险
E．购买力风险
125．与传统定期存款存单相比，大额可转让定期存单的特点主要有（ ）。
A．大额可转让定期存单期限一般不超过一年，传统定期存款存单期限有长有短
B．大额可转让定期存单不能提前支取，传统定期存款存单可以提前支取
C．大额可转让定期存单的利率一般比同期限的传统定期存款存单高
D．大额可转让定期存单一般金额大，传统定期存款存单金额可大可小
E．大额可转让定期存单不记名，传统定期存款存单记名
126．当前影响黄金价格的因素包括（ ）。
A．战争因素
B．供需情况
C．利率水平
D．通货膨胀
E．美元走势
127．根据《中华人民共和国外资银行管理条例》的规定，外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营的业务包括（ ）。
A．从事同业拆借
B．办理票据承兑与贴现
C．办理国内外结算
D．买卖、代理买卖外汇
E．提供保管箱服务
128．基金份额持有人享有的权利包括（ ）。
A．分享基金财产收益
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
E．查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料
129．下列关于同业拆借的表述，正确的有（ ）。
A．同业拆借利率的形成机制之一是由拆借双方当事人协定，这种机制下的利率取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性较大
B．同业拆借利率的形成机制之一是由拆借双方当事人协定，这种机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求状况，利率弹性较小
C．同业拆借指银行等金融机构之间相互拆借在中央银行存款账户上的准备金余额，以调剂资金余缺
D．同业拆借利率的形成机制之一是借助中介经纪商，通过公开竞价确定，这种机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求状况，利率弹性较小
E．同业拆借利率的形成机制之一是借助中介人经纪商，通过公开竞价确定，这种机制下的利率取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性较大
130．影响客户投资风险承受能力的因素有（ ）。
A．年龄
B．理财目标的弹性
C．财富水平
D．资金的投资期限
E．学历与知识水平
