111．下列关于国债的表述，正确的有()。
A．国债投资收益主要来自于利息收益和价差收益
B．国债的流动性高于公司债券
C．记账式国债可记名、可挂失，可以上市流通，但是交易成本高
D．实物式国债不可记名、不可挂失，但可以上市流通
E．凭证式国债可记名、可挂失，但是不能上市流通
112．信托业务的当事人包括()。
A．受托人
B．经纪人
C．监管人
D．受益人
E．委托人
113．投资项目风险是信托产品面临的风险之一，其主要包括项目的()。
A．信托公司风险
B．设计风险
C．财务风险
D．经营管理风险
E．市场风险
114．优先股股权持有者可以享有的权利有()。
A．赎回股票的权利
B．获得股息的权利
C．优先认股权
D．公司决策参与权
E．分配剩余资产的权利
115．下列不属于客户财务信息的有()。
A．客户的理财知识水平
B．财务安排
C．客户的风险承受能力
D．客户的金钱观
E．收支状况
116．在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有()。
A．退休时间
B．工作时间
C．可预期开支
D．现在收入
E．将来收入
117．关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有()。
A．一年中计息次数越多，其终值就越大
B．一年中计息次数越多，其现值就越小
C．一年中计息次数越多，其终值就越小
D．一年中计息次数越多，其现值就越大
E．计息次数与现值和终值无关
118．在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法，正确的有()。
A．当利率大于0，年金现值系数一定都大于1
B．当利率大于0，年金终值系数一定都大于1
C．当利率大于0，复利终值系数一定都大于1
D．当利率大于0，复利现值系数一定都小于1
E．当利率大于0，复利终值系数一定都小于1
119．银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有()。
A．客户当前现金收支情况分析
B．客户资产负债分析
C．客户生命周期分析
D．宏观经济形势分析
E．客户财务保障情况分析
120．理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有()。
A．事先重复沟通
B．让客户有明确的预期
C．强调理财规划方案的整体性
D．在总体把握方案执行进度效果
E．降低客户的资金成本、费率
121．投资者为了保证本金安全，可以投资的理财计划有()。
A．非保本浮动收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．最低收益理财计划
D．固定收益理财计划
E．保证收益理财计划
122．某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提供即可。此外，银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明()。
A．该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉
B．该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C．该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件
D．该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披露收入、费用、期末估值等情况
E．由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息披露是充分的
123．商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送()等文件。
A．业务实施方案
B．拟申请业务介绍
C．中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料
D．商业银行内部相关部门的审核意见
E．由商业银行负责人签署的申请书
124．商业银行开展个人理财业务时有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C．商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
D．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E．客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
125．银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有()。
A．将自己的账户与客户账户合并
B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C．将客户资金归入自己账户
D．为朋友提供理财建议
E．利用客户名义为自己买卖证券
126．商业银行的董事会和高级管理层应根据商业银行的()等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。
A．分支机构分布
B．资本实力
C．人力资源状况
D．风险管理能力
E．经营战略
127．商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括()。
A．根据规定及时将有关材料向银行监管部门报告
B．进行充分的风险揭示
C．尽量劝导客户
D．提供必要的举例说明
E．承诺最低收益率
128．根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，应进行的处理包括()。
A．罚款
B．记过
C．追究管理负责人的责任
D．开除
E．及时取消其相关从业资格
129．下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有()。
A．理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
B．分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
C．分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
D．分支机构未经总行授权不得制作销售文本
E．理财销售文本应当由总行统一管理和授权
130．商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足的要求有()。
A．具备监管部门要求的行业资格
B．具备相应的学历水平和工作经验
C．对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
D．掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
E．遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
