31．债券投资者可能面临的风险有（ ）。
①通货膨胀风险；②信用风险；③提前偿还风险；④价格风险；⑤流动性风险；⑥汇率风险
A．①②③④⑤⑥
B．①②③⑤⑥
C．①②③④
D．①②⑤
32．下列（ ）不属于基金具有的特点。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散投资
C．利益稳定、风险较小
D．严格监管、信息透明
33．股票型基金一般是（ ）到账。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
34．保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的（ ）。
A．30％
B．50％
C．70％
D．80％
35．下列（ ）不属于万能保险的风险来源。
A．保险公司的资产规模
B．保险公司的制度规范
C．保险公司的发展历史
D．理财团队专业化水平
36．下列（ ）不属于贵金属产品风险。
A．政策风险
B．市场风险
C．技术风险
D．交易风险
37．下列关于股票投资的过程正确的是（ ）。
A．投资政策→投资组合→股票投资分析→评估业绩→修正投资策略
B．股票投资分析→评估业绩→投资政策→投资组合→修正投资策略
C．投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略
D．评估业绩→股票投资分析→投资政策→投资组合→修正投资策略
38．中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（ ）万元。
A．1000
B．500
C．300
D．100
39．合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比，通常为（ ）。
A．0．25％～0．5％
B．0．25％～2．5％
C．0．5％～2．5％
D．0．5％～1．5％
40．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。
A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的
B．商业银行未按客户指令进行操作的
C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D．挪用单独管理的客户资产的
41．生命周期理论指出个人是在（ ）实现消费的最佳配置。
A．整个工作周期
B．整个生命周期
C．整个家庭内
D．整个社会内
42．在理财规划中，下列（ ）不属于客户按内在属性的分类标准。
A．按财富观分类
B．按风险态度分类
C．按交际风格分类
D．按工作能力分类
43．彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心，注重精确，讲求完美，指的是按交际风格分类中的（ ）。
A．鸽子型
B．猫头鹰型
C．孔雀型
D．老鹰型
44．子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收人稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（ ）。
A．形成期
B．成长期
C．成熟期
D．衰老期
45．某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元，借款年利率为10％，问项目竣工时应付本息的总额是（ ）万元。
A．512．72
B．581．49
C．610．54
D．671．56
46．下列关于货币市场的说法中，错误的是（ ）。
A．货币市场上的金融工具的期限通常不超过1年
B．货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场上的金融工具的流动性低
C．货币市场可以看作货币资金的批发市场
D．同业拆借市场是货币市场的一个组成部分
47．理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。
A．客户
B．银行
C．银行与客户协商
D．银行与客户共同
48．某投资产品的年化收益率为12％，胡先生现今投入5000元，6年后他将获得（ ）元。
A．8867．89
B．8687．66
C．9698．34
D．9869．11
49．大额可转让定期存单不具备（ ）特性。
A．能提前支取
B．能转让流通
C．不记名
D．金额较大
50．下列（ ）不属于理财师的工作流程所包含的内容。
A．接触客户，建立信任关系
B．明确客户的理财目标
C．制定理财规划的财务预算方案
D．后续跟踪服务
51．理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（ ）。
A．资产负债结构分析
B．收入结构分析
C．消费结构分析
D．储蓄结构分析
52．张先生在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为（ ）元。
A．12324．32
B．13454．67
C．14343．76
D．15645．49
53．理财师在收集客户信息时，下列（ ）不属于客户的定性信息。
A．家庭基本信息
B．客户的工作和收入信息
C．家庭主要成员情况
D．客户的期望和目标
54．家庭在涉及财富保障和规划过程中的风险不包括（ ）。
A．投资风险
B．市场风险
C．责任风险
D．意外财产风险
55．基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。
A．收益承诺或损失承担文字
B．风险提示和警示性文字
C．机构或专家建议的文字
D．基金业绩预测数字
56．商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，不用于（ ）客户风险承受能力评估内容和结果。
A．测评
B．监控
C．记录
D．留存
57．下列选项中，不属于投资市场主体的是（ ）。
A．无民事行为人
B．政府及政府机关
C．中央银行
D．企业
58．城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，需要（ ）的审批。
A．中国银行业监督管理委员会或其派出机构
B．中国银行业协会
C．中央财政部
D．中国人民银行
59．下列关于期权的表述，错误的是（ ）。
A．看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利
B．看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨
C．看涨期权卖方的获利是有限的
D．期权买方拥有权力但没有义务执行合约
60．下列关于基金销售机构收取费用的表述错误的是（ ）。
A．不得收取销售费用
B．不得向投资人收取额外费用
C．不得对不同投资人适用不同费率
D．收取销售费用
