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一、单选题
1．退休养老收入的三大来源不包括( )。
A．企业年金
B．社会养老保险
C．遗产继承收入
D．个人储蓄投资
2．在外汇市场上，即期利率高的货币，其本国远期汇率表现为( )。
A．平价
B．贴水
C．不变
D．升水
3．甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据，遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是( )。
A．甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保
B．甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保
C．甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任
D．甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交会部分货物
4．在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是( )。
A．资产与负债额
B．客户的投资规模
C．投资偏好
D．奖金收入
5．小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在( )进行交易，这笔交易是在( )之间进行的。
A．二级市场，小王和其他投资人
B．二级市场，小王和A公司
C．一级市场，小王和其他投资人
D．一级市场，小王和A公司
6．下列各项资产中，流动性最好的资产是( )。
A．活期存款
B．债券基金
C．黄金基金
D．信托产品
7．理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括( )。
A．支出结构分析
B．资产负债结构分析
C．投资组合分析
D．收入结构分析
8．商业银行在理财顾问服务中给客户提供的服务不包括( )。
A．投资建议
B．财务分析
C．储蓄存款产品推介
D．财务规划
9．根据《证券投资基金销售管理办法》第五十九条规定，“基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人”。
A．诚实守信
B．专业胜任
C．投资人利益优先
D．保守秘密
10．商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是( )。
A．了解客户的风险偏好
B．评估客户的财务状况
C．了解客户的风险承受能力
D．掩饰理财产品的风险状况
二、多选题
1．银行理财业务人员在与客户签订理财规划服务合同时应注意( )。
A．合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
B．合同某一条款存在歧义，应提请所在机构的相关部门进行修改
C．不得向客户提供任何虚假或误导性信息
D．签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
E．不得向客户做出收益保证或承诺
2．按投资主体的不同，股票可分为( )。
A．社会公众股
B．国家股
C．限售股
D．法人股
E．流通股
3．根据《物权法》规定，下列债务人或者第三人有权处分的权利中，可以出质的有( )。
A．汇票
B．应收账款
C．可以转让的基金份额
D．提单
E．可以转让的专利权
4．人身保险中分红险的收益风险来源于( )。
A．利率的波动
B．保险公司制定的预定营运管理费用
C．保险公司制定的预定死亡率
D．汇率的波动
E．保险公司制定的预定回报率
5．债券的发行与付息方式有( )。
A．贝占现发行，到期支付利息
B．贴现发行，到期支付面值
C．按面值发行。面值收回，期间按期支付利息
D．按面值发行，按本息相加额到期一次偿还
E．定期支付利息，到期一次还本并支付最后一期利息
6．将5000元现金存为银行定期存款，期限为4年，年利率为6％。下列表述正确的有( )。(答案取近似数值)
A．若每季度付息一次，则4年后的本息和是6345元
B．在连续复利的情况下，计算其有效年利率是5．87％
C．以复利计算，4年后的本利和是6312元
D．以单利计算，4年后的本利和是6200元
E．若每半年付息一次，则4年后的本息和是6334元
7.胡女士趸交购买理财型保险产品，自己作为保险受益人，预期年化收益率为5％。胡女士将在未来20年内可以选择：1、每年年初获得1万元；2、每年不取，20年后一次性取出。则据此可推断( )。(答案取近似数值)
A．胡女士趸交购买理财型保险产品的资金是13．09万元
B．胡女士每年不取，20年后一次性取出的资金是42．31万元
C．胡女士每年不取，20年后一次性取出的资金是33．07万元
D．胡女士每年不取，20年后一次性取出的资金是34．72万元
E．胡女士趸交购买理财型保险产品的资金是12．46万元
8．一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为( )进行分层管理。
A．私人银行客户
B．财富管理客户
C．潜在客户
D．普通理财客户
E．重点客户
9．按账户交易性质区分，个人外汇账户分为( )。
A．境内个人外汇账户
B．外汇结算账户
C．外汇储蓄账户
D．资本项目账户
E．境外个人外汇账户
10．下列做法中违背了保险兼业代理有关规定的有( )。
A．为提高销售业绩，降低保险费率
B．挪用或侵占保险费
C．代理再保险业务
D．利用职务之便引诱投保人购买指定的保单
E．兼作保险经纪业务
参考答案：
单选题：1C、2B、3B、4c、5A、6A、7C、8C、9C、10D
多选题：1BCDE、2ABD、3ABCD、4ABCE、5BCDE、6ACDE、7CE、8ABD、9BCD、10ABCDE
