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1、银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是()
A、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通
B、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失
C、违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权
D、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
参考答案：D
参考解析：勤勉尽职。理财师在开展理财业务过程中，应勤恳周到、及时有效地完成工作。勤勉尽职就是要求理财师工作干练和细心，对于提供的专业服务，在事前要进行充分的调查、分析和计划；在事中要进行充分的沟通、协调，并根据客户实际需求进行合理的调整；在事后要进行合理的跟踪与监控。同时，理财师应更多地从客户角度出发，始终保持严谨、审慎的工作作风，讲究细节、忠于职守，在合法合规的前提下最大限度地维护客户的个人利益。
2、根据《民法典》的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是()。
A、夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力
B、夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式
C、夫妻对共同所有的财产有平等的处理权
D、夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿
参考答案：D
参考解析：夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有，夫或者妻一方对外所负的债务，相对人知道该约定的，以夫或者妻一方的个人财产清偿。
3、下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是()。
A、大额存单产品
B、量化打新类产品
C、量化对冲类产品
D、挂钩期权类产品
参考答案：A
参考解析：期货资产管理业务类型可以分为六类：债券增强类产品、挂钩期权类产品、量化打新类产品、管理期货策略(CTA)类产品、量化对冲类产品、对冲基金的基金(FOHF)类严品。
4、下列属于个人理财规划核心内容的是()。
A、房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划
B、投资规划，财富保障规划、避税避债规划
C、家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划
D、教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划
参考答案：C
参考解析：个人理财核心内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划及中小企业主理财规划八部分内容。
5、下列关于债券的描述，错误的是()。
A、附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险
B、公司债券存在信用风险
C、根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等
D、信用风险可以用发行者的信用等级来衡量
参考答案：A
参考解析：在利率风险中，债券价格与利率变化成反比，当利率上涨时，债券价格下跌。附息债券同样存在利率风险。
