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1、下列客户信息中不属于财务信息的是()。
A、客户的当前收支情况
B、客户的财务安排
C、客户的资产负债情况
D、客户的购房规划
参考答案：D
参考解析：财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排包括储蓄、投资、保险账户情况等）。
2、下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是()。
A、证券交易遵循价格优先和时间优先的原则
B、股票持有人有优先受偿权
C、股票发行市场又被称为股票一级市场
D、股票是一种权益性工具
参考答案：B
参考解析：债权人具有剩余财产的优先受偿权。股票是一种权益性工具；股票发行市场又被称为股票一级市场，股票流通市场又被称为股票二级市场；证券交易所内的证券交易按价格优先、时间优先原则竞价成交。
3、以下各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。
A、绩优股+指数型股票型基金+期货
B、认服权证+股票型基金+期货
C、定存+国债+固定收益类产品
D、股权投资+房产信托基金+黄金
参考答案：C
参考解析：养老护理和资产传承是该阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。因此，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。
4、某银行代理销售A货币型基金，客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万元的A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩奖助，建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为()。
A、违反了专业胜任准则
B、违反了遵纪守法准则
C、违反了公平公正准则
D、违反了正直守信准则
参考答案：C
参考解析：客观公正。理财师应根据客户的实际需要为客户设计理财规划，要摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在有关各方存在利益冲突时做到公平合理。理财师应公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构，在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等因素影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。
5、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是()。
A、单个资产管理计划的委托人不得超过200人
B、一般面向合格投资者发行
C、给客户的收益相对确定
D、产品标准化程度不高
参考答案：C
参考解析：基金子公司的产品类型多样，风险收益特征也比较灵活。
