2.市场准入
(1)市场准入概述
银行机构的市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入和高级管理人员准入。
(2)市场准入监管的必要性
①银行是一种含有复杂风险体系的行业。
②银行具有特殊的资产结构。
③银行具有很强的公众性。
④存款人挤提存款是对银行稳定的最大的威胁。
⑤银行对社会经济发展和资源再分配有着重要的影响。
⑥银行业也具有很强的竞争性。
(3)市场准入监管目标
①保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。
②维护银行市场秩序。
③保护存款者的利益。
(4)市场准入的范围和标准
①中资商业银行行政许可。
②合作金融机构行政许可。
③外资金融机构行政许可。
3.风险评级
(1)风险评级概述
(2)风险评级的作用
(3)风险评级的原则和程序
①风险评级的原则。
全面性原则
系统性原则
持续性原则
审慎性原则
②风险评级的程序
(4)风险评级的主要方法
①CAMELs评级
评级内容和标准：
资本充足性
资产质量
管理
盈利性
流动性
市场风险敏感度
②其他风险评级方法
ROCA评级法。
SOSA评级方法(母行支持度评估)。
(5)监督检查
①非现场监管
非现场监管工作的程序。完成的非现场监管程序包括制定监管计划、监管信息收集、日常监管分析、风险评估、现场检查立项、监管评级和后续监管七个阶段。
非现场监管应当注意的问题。
一是会计准则。
二是监管信息报告的范围和频率。
三是监管信息渠道和准确性。
四是监管信息的保密。
五是信息披露。
②现场检查。
现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面：一是发现和识别风险;二是保护和促进作用;三是反馈和建议作用;四是评价和指导作用。
现场检查工作的程序。
现场检查的重点内容。
③风险处置纠正
纠正
救助
市场退出
8.1.3 银行监管规则
1.银行监管法规体系
(1)银行监管法规概述
银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成。
(2)银行监管主要法律法规简介
①法律。
《银行业监督管理法》
《中国人民银行法》
《商业银行法》
《行政许可法》
②行政法规
③金融规章制度和商业银行风险监管相关指引
信用风险管理领域
市场分险管理领域
操作风险管理领域
其他分险管理相关制度指引
2.银行监管的原则和要求
