5.1.4外部事件
1.外部欺诈/盗窃
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为，包括外部的盗窃、抢劫、涉枪行为;伪造、变造多户头支票，骗贷等欺诈行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
2.洗钱
3.政治风险
4.监管规定
5.业务外包
6.自然灾害
7.恐怖威胁
操作风险事件类型
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型：
(1)内部欺诈;
(2)外部欺诈;
(3)员工行为和工作场所问题;
(4)客户、产品和经营行为;
(5)实物资产的损毁;
(6)经营的中断和系统的瘫痪;
(7)执行、交货和流程管理。
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赵聪
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原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
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经济学硕士、金融培训高级讲师，受聘于多家企业内部培训，教学经验非常丰富。
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南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
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