银行从业初级资格考试《风险管理》科目的备考,第六部分操作风险管理的考查点主要如下:
一、操作风险的特征、分类以及操作风险识别方法(掌握)
1、操作风险的特征
具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性、转化性
2、操作风险分类
基于损失发生原因可分为:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件;
基于损失事件类型可分为:内部欺诈事件、外部欺诈事件、就业制度和工作场所安全事件、客户、产品和业务活动事件、实物资产的损坏、执行、交割和流程管理事件;
基于损失形态可分为:法律成本、监管罚没、资产损失、追索失败、账面减值、其他损失。
3、操作风险识别方法
事前识别和事后识别、因果分析模型。
识别内容:包括对潜在风险的识别和已暴露风险的识别。
风险与控制自我评估:主要包括固有风险、控制措施、剩余风险。