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2021初级银从《风险管理》备考点:国别风险限额

来源:233网校 2020-11-11 10:01:00

银行从业初级资格考试《风险管理》科目的备考,第八部分国别风险管理的考查点主要如下:

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一、国别风险的类型以及国别风险的识别方法

二、国别风险的计量与评估、国别风险等级分类以及国别风险敞口计量

三、国别风险的日常监测、IT系统建设以及国别风险报告体系

四、国别风险限额和集中度管理、国别风险缓释方法和工具以及国别风险预警和应急处置机制

1、国别风险限额和集中度管理

国别风险限额:依据国别风险、业务机会和国家(地区)重要性三个因素确定。

通常对高和较高国别风险敞口、单一国别最大敞口、前十大国别敞口等可设置集中度限额。

2、国别风险缓释方法和工具

(1)“了解你的客户”及所在国家(地区)风险。

(2)严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务。

(3)通过投保国别风险保险来转移风险。

(4)增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑。

(5)对贷款采取结构性的安排。

(6)以银团贷款方式分散风险。

(7)吸引世界银行、亚洲开发银行等有政治影响力的多边金融机构参与项目。

(8)合同中增加保护条款,一旦触发,未提款的合约不再提款,已提款的合约需提前还款。

(9)项目收入币种与贷款币种存在错配时,除了通常的套期保值方式外,可对资金的筹措、发放、收回约定币种。

(10)建立国别风险黑名单,对黑名单国家实行禁人或经批准才可准入。

3、国别风险预警和应急处置机制

建立国别风险预警机构——完善风险信息监控——健全预警信息传递机制——准确把握预警等级——加强风险预测——应急处置方案

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