1．金融市场：货币市场，债券市场，股票市场，外汇市场，期货市场，黄金市场等。具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能和定价功能。
2．金融市场的分类：
按金融工具的期限划分：货币市场（短期金融投资一年以内由同业拆借市场，回购市场，票据市场等组成）和资本市场（长期金融工具一年以上的资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场）
按具体的交易工具类型划分：债券市场，票据市场，外汇市场，股票市场，黄金市场，保险市场。
按金融工具交易的阶段来分：发行市场（初级市场或一级市场）和流通市场（二级市场）
按交割时间划分：现货市场和期货市场
按交易场所划分：场内交易市场（有形市场）和场外交易市场（柜台市场或无形市场）。
3．我国的金融市场：（货币市场）1984年同业拆借市场开始，1996年1月全国统一的同业拆借市场形成。1997年6月，同业拆借市场与票据市场一起构成我国的货币市场，成为金融机构管理流动性和中央银行公开市场操作的重要平台。
（资本市场）1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。1997年6月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。已初步形成了以债券和股票等证券产品为主体、场外交易市场与交易所市场并存的资本市场
（其他市场）1994年4月，僵统一的银行间外汇市场建立，并逐渐成为境内金融机构进行外汇交易的主要市场。2002年10月，上海黄金交易所成立。我国的商品期货市场：上海期货交易所，大连商品交易所和郑州商品交易所。2006年9月在上海成了中国金融期货交易所。1980年恢复国内保险业务以来，已经形成了多种中外资保保险机构并存的保险市场体系。
4．金融市场发展对银行的影响
对银行有促进作用
是对商业银行的挑战：
第一，随着银行参与金融市场程度的不断加深，金融市场波动对银行资产和负债价值的影响会不断加大，银行经营管理特别是风险管理的难度也将越来越大。
第二，金融市场会放大商业银行的风险事件。
第三，随着资本市场的发展，一方面，大量储蓄者将资金投资于资本市场，会减少银行的资金来源；另一方面，大量的优质企业在资本市场上筹集资金，会减少在银行的货款，造成银行优质客户的流失。
二，金融工具：是用来证明融资双方权利义务的条约。按照不同的标准，可划分不同的种类：
按期限的长短划分：短期金融工具和长期金融工具。
短期一般在一年以下（含），如商业票据，短期国库券，银行承兑汇票，可转让大额定期存单，回购协议等。
长期一般在一年以上，如股票，企业债券，长期国债等。
按融资方式划分：直接融资工具和间接融资工具。
直接融资工具包括政府、企业发行的国库券，企业债券，商业票据，公司股票等。
间接融资工具包括银行债券，银行承兑汇票，可转让大额存单，人寿保险单等。
按投资人所拥有的权利划分：债权工具，股权工具和混合工具。
债权工具的代表是债券（分为企业债，国债，和金融债三大类），
股权工具的代表是股票（普通股<普通股的红利随公司盈利的多少而增减,股东能够参与公司的决策>和优先股<优先股根据事先确定的股息率优先取得股息,但股东一般没有参与公司决策的表决权,股息与公司的盈利状况无关,公司解散时,股东可优先得到分配的剩余资产>），
混合工具的代表是可转换公司债券（可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。具有债券和股票的特性）和证券投资基金（将投资者们分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将收益分配给基金持有者的投资制度）。
（知识）我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同分为：A股，以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票。B股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值，以外币认购和进行交易，专供外国和我国香港,澳门,台湾地区的投资者买卖的股票.2001年2月28日开始，国内居民也被允许用银行账户的外汇存款购买B股.H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。
按金融工具的职能划分：
第一类用于投资和筹资的工具，如股票，债券等。
第二类是用于支付、便于商品流通的金融工具，主要指各种票据。
第三类是用于保值、投机等目的的工具，如期权，期货等衍生金融工具。
三，货币政策
国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。商业银行是货币政策的主要传导媒介，货币政策的调整将直接影响商业银行的经营管理，比如：存款准备金率会影响商业银行可以自由运用的资金钽，利率调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益等。
货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。目标包括：最终目标、中介目标和操作目标，我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。货币政策的三大法宝：公开市场业务、存款准备金，再贴现。
1．货币政策目标：最终目标（经济增长，充分就业，物价稳定，国际收支平衡）
操作目标和中介目标：操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。
我国的基础货币由三部分构成即存款准备金，流通中的现金，金融机构的库存现金。
我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：
M0=流通中现金
M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款
M1被称为狭义货币，是现实购买力。M2被称为广义货币。M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2
2．货币政策工具：
公开市场业务
存款准备金（法定存款准备金，超额存款准备金），当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，引起存款的数量收缩，导致货币供应量减少。
3．现贷款与再贴现
4．利率政策
市场利率，官方利率，公定利率
名义利率，实际利率
固定利率，浮动利率
5．汇率政策
基本汇率和套算汇率
固定汇率和浮动汇率
即期汇率和远期汇率
官方汇率和市场汇率
6．窗口指导：中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或局面的方式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策。
