第9章 银行业犯罪及刑事责任
一、金融犯罪概述
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类别 |
含义 |
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种类 |
以行为方式分：诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪 |
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以侵犯的客体分：危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪 | |
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以实施主体分：针对银行的犯罪（外部犯罪）、银行人员职务犯罪（内部犯罪） | |
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构成 |
犯罪客体：金融管理秩序，包括银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等。 |
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犯罪客观方面：违反金融管理法规；具有非法从事货币资金融通的活动。 | |
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犯罪主体：自然人或单位 | |
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犯罪主观方面：故意、非法占有目的的图利犯罪。 |
二、破坏金融管理秩序罪
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类别 |
细分 |
刑罚 | |||||
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危害货币管理罪 |
伪造货币罪 |
处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；有下列情形之一的（伪造货币集团的首要分子、伪造货币数额特别巨大的、有其他特别严重情节的），处10年以上有期徒刑、无期徒刑或死刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。 | |||||
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出售、购买、运输假币罪 |
数额较大的处3年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大的处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大的处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。 | ||||||
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金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪 |
情节较轻的处3年以下有期徒刑或拘役,并处或单处1万元以上10万元以下罚金;犯本罪的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金或没收财产。 | ||||||
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持有、使用假币罪 |
数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。 |
犯本罪的,处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处1万元以上10万元以下罚金；数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。 | |||||
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变造货币罪 | |||||||
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破坏金融机构组织管理罪 |
擅自设立金融机构罪 |
处3年以下有期徒刑或拘役,并处或单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。 | |||||
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破坏银行管理罪 |
非法吸收公众存款罪 | ||||||
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高利转贷罪 |
犯本罪的，数额较大的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金；数额巨大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。 单位犯本罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或拘役。 | ||||||
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违法发放贷款罪 |
数额巨大或造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。 | ||||||
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吸收客户资金不入账罪 |
数额巨大或造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。 | ||||||
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伪造、变造金融票证罪 |
有下列情形之一者(伪造、变造汇票、本票、支票的；伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证；伪造、变造信用证或附随单据、文件；伪造信用卡),处3年以下有期徒刑或拘役,并处或单处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;情节特别严重的处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。 | ||||||
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有下列情形之一者（明知是伪造的信用卡或空白信用卡而持有、运输，数量较大的；非法持有他人信用卡数量较大的；使用虚假身份证明骗领信用卡；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假身份证明骗领的信用卡的），处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大或有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。 | |||||||
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伪造、变造国库券或国家发行的其他有价证券,数额较大的,处3年以下有期徒刑或拘役,并处或单处2万元以上20万元以下罚金;数量巨大的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。 | |||||||
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伪造、变造股票或公司、企业债券,数额较大的,处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。 | |||||||
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非法出具金融票证罪 |
情节严重的，处5年以下有期徒刑或拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。 | ||||||
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违法票据承兑、付款、保证罪 |
造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或拘役；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑。 | ||||||
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洗钱罪 |
有下列行为之一者（提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质），没收犯罪所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。 单位犯前款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或拘役；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。 | ||||||
