第五章 银行业监管及反洗钱法律规定
考点难点分析
一、中国人民银行与中国银监会就银行业金融机构监督管理的区别
关于中国人民银行与银监会的职责的划分容易混淆，在前两年的考试都有考到，自中国银监会成立以来，中国人民银行履行的对银行业金融机构的监督管理职能移交给中国银监会，但是当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，经国务院批准，中国人民银行有权对银行业金融机构进行检查监督，银行业监管部门对银行业金融机构的监管权对此并不排斥，也不会造成对银行类金融机构的双重处罚。
二、《银行业监督管理法》的各项监督管理措施的识别
对于违反审慎经营规则的管理措施、对银行业金融机构接管、重组、撤销、破产的监管措施及其他监督管理措施这些内容，考生在复习时一定要注意分析、汇总，强化记忆，以便作出正确的判断。
三、违反银行业监督管理规定的其他行政处理措施的识别
对于擅自设立的银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人的处理措施与依法成立的银行业金融机构的处理措施要区别掌握，考试中各种处理措施易混合搭配。考生在复习时只有逐条记忆，方能应付各类考题。
四、各监督管理机构反洗钱职责的划分
中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，下设中国反洗钱监测分析中心，其中，要加强对中国人民银行、国务院监督管理机构、中国反洗钱监测分析中心各自的职责的熟悉程度，考试中经常出现对各监管机构职责的考查。
五、大额交易与违反反洗钱法律规定的法律责任
考生在复习中需掌握哪些大额交易报告主体必须报告，哪些交易可免于报告。熟悉金融机构违反反洗钱法的责任追究措施及违反反洗钱法同时又导致洗钱后果发生的处理措施。
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