金融犯罪及刑事责任
金融犯罪是指行为人违法国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。
金融犯罪的种类
① 按行为方式：诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪
② 按侵犯客体：危害货币管理制度、危害金融机构管理制度、危害金融业务管理制度犯罪
③ 按实施主体：针对银行的犯罪（外部犯罪）、银行人员职务犯罪（内部犯罪）
④ 犯罪客体：对象可以是人，也可以是各种金融工具
⑤ 犯罪客观：违反金融管理法规、具有非法从事货币资金融通的活动
⑥ 犯罪主体：可以是自然人，也可以是单位
⑦ 犯罪主观：故意+具有非法占有目的
危害货币管理罪（2条）
① 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
② 持有、使用假币罪
破坏银行管理罪（10条）
① 非法吸收公众存款罪
② 高利转贷罪
③ 违法发放贷款罪
④ 吸收客户资金不入账罪
⑤ 伪造、变造金融票证罪
⑥ 违规出具金融票证罪
⑦ 对违法票据承兑、付款、保证罪
⑧ 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
⑨ 背信运用受托财产罪、
⑩ 洗钱罪
金融诈骗罪
① 集资诈骗罪
② 贷款诈骗罪
③ 信用证诈骗罪
④ 信用证诈骗罪
⑤ 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
银行业相关职务犯罪
① 职务侵占罪
② 挪用资金罪
③ 非国家工作人员受贿罪
④ 签订、履行合同失职被骗罪
5000-2万（数额较大）10万以上（数额巨大）
