银行从业资格考试《法律法规》难点点拨11.3章

第三节 合规管理

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　　考点 合规管理
　　1．合规管理的相关概念
　　合规。是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
　　合规风险．是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
　　商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理．促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
　　2．合规管理的重点内容
　　(1)建设强有力的合规文化。
　　(2)建立有效的合规风险管理体系。
　　(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。
　　3．合规管理体系的基本要素
　　商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。基本要素：(1)合规政策；(2)合规管理部门的组织结构和资源；(3)合规风险管理计划；(4)合规风险识别和管理流程；(5)合规培训与教育制度。
　　备考提示
　　文中所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

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